Меню сайта arrow
Меню
search
Войти
profile
close
Словарь финансовых и банковских терминов
Иностранное публичное должностное лицо
Иностранное публичное должностное лицо – это физическое лицо, обладающее определённым статусом и сведения об открытии счёта которого банк должны передать в Росфинмониторинг. Кроме того, финучреждения должны сообщать такую информацию, если обнаруживается, что уже действующий счёт открыт в интересах такого лица.Отслеживание счетов публичных должностных лиц регламентируется федеральным законом от 07.08.2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который был принят в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, от англ. Financial Action Task Force on Money Laundering - FATF)К публичным должностным лицам относятся:лица, на которых возложено в настоящее время или не более года назад исполнение ключевых государственных функций - главы государств, члены правительств, министры, их заместители и помощники, послы, высшие чиновники, парламентарии;руководители и заместители руководителей международных организаций (ООН, ОЭСР, ОПЕК, Международного олимпийского комитета), члены Европарламента, руководители и члены Суда по правам человека, Гаагского трибунала и других международных судебных структур;руководители и члены советов директоров национальных банков, руководители госкорпораций;члены семей, ближайшие родственники и деловые партнёры вышеуказанных лиц.Если у банка есть основания считать, что клиент может иметь статус публичного должностного лица, то решение об открытии счёта или продолжении сотрудничества по ранее подписанным договорам принимается руководителем финучреждения.Рекомендации ФАТФ по выявлению счетов публичных должностных лиц направлены в том числе и на борьбу с коррупцией. В России эти меры по закону применяются исключительно по отношению к иностранным гражданам, однако многие банки начинают внедрять в практику своей деятельности аналогичные процедуры по отношению и должностным лицам, имеющим российское гражданство.
Кому нельзя открывать вклады и счета за рубежомФинансовая грамотностьПотребительский индекс ИвановаРасчёт процентов по ипотечному кредитуРецессияСкрытая девальвация валютыСтагнацияСтавка рефинансированияФинансовая пирамидаХолдированиеИпотечный кредитИстория кредитаПлатёжная система VISAАвторизацияАкцепт офертыАннуитетные платежиДвухуровневая модель ипотечного кредитованияИпотечная сделкаИпотечная субботаИпотечный рынокПреференциальный кредиторСтруктура кредитаРынок потребительского кредитованияСтабилизационный кредитФормы кредитаЦентр ипотечного кредитованияЧёрный кредитный брокерКоэффициент «кредит-залог»Коэффициент «обязательства-доход»Коэффициент «платеж-доход»Кредитные брокерыНецелевой кредитКредитные каникулыКредитный рынокКредиторНаем с правом выкупаБездокументарный факторингБивалютная корзинаБизнес-инкубаторБифляцияБреттон-Вудская валютная системаБюджетный дефицитВаловый внутренний продукт (ВВП)Валютные переводы за рубежВзаимообменный сборВолатильностьВолны Кондратьева (К-Волны)Государственная информационная система о государственных и муниципальных платежахГолландская болезнь экономикиГосударственный бюджетГосударственный внутренний долгГрейс-периодДевальвация валютыДемпингДекларация денежных средств при поездке за рубежДенежная базаДенежная реформаДенежно-кредитная политикаИдентификацияИностранные инвестицииИнтернет-эквайрингИнфляционное таргетированиеКомпания IQcardКомпания специального назначенияКонтрциклическое и проциклическое регулированиеКонтрциклическое резервированиеКоэффициент ДжиниКредитный портфельКредитный циклКритерии значимости платёжной системыЛесенка вкладовЛибор (LIBOR)МакроэкономикаМаржинализмМикроэкономикаМодель Customer’s drivenМодель Product’s drivenМомент МинскиНа что следует обратить внимание при выдаче российского паспортаНалог на добавленную стоимость (НДС)Налог с экономии на процентахНалоговая система РФНациональная платёжная системаНациональная система платёжных картНационально значимая платёжная системаНефтегазовый трансфертОбъединенная расчётная системаОбязательные нормативы ЦБРевальвация валютыПарадокс ВебленаПлатежи и переводы VisaПлатёжная карта «Мир»Платёжная система «Международные денежные переводы Лидер»Системно значимая платёжная системаПлатёжная система «МультиКарта»Платёжная система «Рапида»Платёжная система American ExpressПлатёжная система China UnionPayПлатежная система Diners Club InternationalПлатёжная система DiscoverПлатёжная система JCBПлатёжная система MasterCard WorldwideПлатёжный сервис RU-RUПлатформа MasterPassПоложение ЦБ РФ от 24.12.2004 №266-ППотребительская корзинаПредложение в рыночной экономикеПредоплаченная картаПротекционизмПротиводействие отмыванию денежных средствПрямые инвестицииРазрешения на строительствоРассрочкаРасходный лимитРасчёт аннуитетного платежаРасчёт грейс-периодаРасчёт дифференцированного платежаРасчёт имущественного налогового вычета при ипотекеРасчёт суммы налога по вкладуРынок депозитовРынок кредитных картСистемно значимые банкиТраппингСмишингСтагфляцияСтерилизация денежной массыТовары ГиффенаТопливные кобрендыТорговый балансТрансакцияТуристические кобрендыУровень безработицыФинансовый рынокУчастники финансовых рынковФакторФакторингФакторинг без регрессаФакторинг с регрессомФизиократияЦиклы КузнецаЧарджбэкЧистая процентная маржаЭкономикаЭкономическая депрессияЭкономический закон редкостиЭкономический цикл

Управляйте финансами через приложение Финуслуг

glossary_banner

Лучшие предложения сегодня

Надёжный

Банк ДОМ.РФ

Доход за 91 дней + бонус

666 ₽

Ставка + бонус

22,7%

МКБ. Премиальный

Московский Кредитный Банк

Доход за 95 дней + бонус

173 188 ₽

Ставка + бонус

22,7%

МКБ. Преимущество

Московский Кредитный Банк

Доход за 31 дней + бонус

204 ₽

Ставка + бонус

20%

Депозитный подборщик

Сравним и покажем, где вы больше заработаете

Надёжный

Банк ДОМ.РФ

Доход за 91 дней + бонус

666 ₽

Ставка + бонус

22,7%

МКБ. Премиальный

Московский Кредитный Банк

Доход за 95 дней + бонус

173 188 ₽

Ставка + бонус

22,7%

МКБ. Преимущество

Московский Кредитный Банк

Доход за 31 дней + бонус

204 ₽

Ставка + бонус

20%

Надёжный

Банк ДОМ.РФ

Сумма

от 10 000 ₽

Ставка

22,7%

Срок

от 91 мес.

МКБ. Премиальный

Московский Кредитный Банк

Сумма

от 3 000 000 ₽

Ставка

22,7%

Срок

от 95 мес.

МКБ. Преимущество

Московский Кредитный Банк

Сумма

от 10 000 ₽

Ставка

20%

Срок

от 31 мес.

Простой и удобный

Банк Синара

Полная стоимость кредита

11,900–34,900%

Платёж в мес.

от 1 132 ₽

Сумма

до 4.71 млн ₽

Честный (без страховки)

Центр-инвест

Полная стоимость кредита

13,923–20,001%

Платёж в мес.

от 762 ₽

Сумма

до

Кредит наличными без обеспечения

Дальневосточный Банк

Полная стоимость кредита

31,476–32,466%

Платёж в мес.

от 1 344 ₽

Сумма

до

Кредит для вас

Онлайн заем

Займер

Срок

от 7 дн.

Сумма

30 000 ₽

Рейтинг

5

Интернет-заем

OneClickMoney

Срок

от 15 дн.

Сумма

100 000 ₽

Рейтинг

5

Заем до зарплаты

Вэббанкир

Срок

от 7 дн.

Сумма

30 000 ₽

Рейтинг

5

Подбор займа

Заем за 5 минут

Надёжный

Банк ДОМ.РФ

Ставка

22,7%

Срок

91 мес.

Цена одного ЦФА

от 666 ₽

МКБ. Премиальный

Московский Кредитный Банк

Ставка

22,7%

Срок

95 мес.

Цена одного ЦФА

от 173 188 ₽

МКБ. Преимущество

Московский Кредитный Банк

Ставка

20%

Срок

31 мес.

Цена одного ЦФА

от 204 ₽

Из рук в руки Выгодный

Совкомбанк

Полная стоимость кредита

14,885–14,894%

Сумма

от 100 000 ₽

Первый взнос

от 0%

Lada Exclusive

Авто Финанс Банк

Полная стоимость кредита

0,149–100,000%

Сумма

от 200 000 ₽

Первый взнос

от 0%

Оптимальный Л

Драйв Клик Банк

Полная стоимость кредита

0,010–23,287%

Сумма

от 100 000 ₽

Первый взнос

от 0%

Автокредит выгодно

Получите финансирование на покупку вашего нового автомобиля!

Халва

Совкомбанк

Льготный период

до 1095 дней

Кредитный лимит

500 000 ₽

Обслуживание в год

до 0 руб.

Социальная Халва

Совкомбанк

Льготный период

до 1095 дней

Кредитный лимит

500 000 ₽

Обслуживание в год

до 0 руб.

Xalva Premium

Совкомбанк

Льготный период

до 1095 дней

Кредитный лимит

500 000 ₽

Обслуживание в год

до 0 руб.

Подбор карты

Решение за 5 минут

Онлайн калькулятор ОСАГО

У меня нет номера

ОСАГО с экономией
до 78%

Предварительная цена после ввода номера ТС

Онлайн калькулятор Каско

У меня нет номера

Расчет Каско
за минуту

Выберите лучшие условия
для оформления полиса

Дальневосточная и Арктическая ипотека

Совкомбанк

Полная стоимость кредита

2,988–5,180%

Сумма кредита

до 9 млн ₽

Первый взнос

от 50%

Ипотека с господдержкой для семей с детьми

Совкомбанк

Полная стоимость кредита

5,627–8,752%

Сумма кредита

до 12 млн ₽

Первый взнос

от 50%

Ипотека для IT-специалистов

Совкомбанк

Полная стоимость кредита

5,996–8,191%

Сумма кредита

до 9 млн ₽

Первый взнос

от 50%

Выгодная ипотека

Оформляйте заявку и получайте жилье мечты!

Дебетовая карта Совкомбанка с кэшбэком на категории

Совкомбанк

Обслуживание в мес.

Бесплатно

Проценты на остаток

Нет

Бонусы

Нет

СВОЯ карта ПЛЮС

Россельхозбанк

Обслуживание в мес.

Бесплатно

Проценты на остаток

Нет

Бонусы

Нет

My Life

УБРиР

Обслуживание в мес.

Бесплатно

Проценты на остаток

Нет

Бонусы

Нет

Депозитный подборщик

Сравним и покажем, где вы больше заработаете

Страхование ипотеки

Что можно застраховать: недвижимость, жизнь и здоровье, всё сразу (комплексное предложение)

Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.

Альфабанк

Стоимость

от

Ставки

18%

Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.

Альфабанк

Стоимость

от

Ставки

18%

Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.

Альфабанк

Стоимость

от

Ставки

18%

Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.

Альфабанк

Покупка

от

Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.

Альфабанк

Покупка

от

Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.

Альфабанк

Покупка

от

Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.

Альфабанк

Комиссии за операции

0–0.28%

Обслуживание счета

Бесплатно

Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.

Альфабанк

Комиссии за операции

0–0.28%

Обслуживание счета

Бесплатно

Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.

Альфабанк

Комиссии за операции

0–0.28%

Обслуживание счета

Бесплатно

Журнал Финуслуги

Расказываем о финансах, разбираем новые законы и даем лайфхаки, как приумножить доход

изображение: Системы оценки рисков: как они работают и помогают ли инвесторам

Системы оценки рисков: как они работают и помогают ли инвесторам

15.02.2025

изображение: Выходные в феврале 2025 года: как отдыхаем на праздники

Выходные в феврале 2025 года: как отдыхаем на праздники

14.02.2025

изображение: Ключевая ставка снова 21% — изменится ли доходность вкладов

Ключевая ставка снова 21% — изменится ли доходность вкладов

14.02.2025

изображение: Семейная ипотека в феврале 2025 года: актуальные условия

Семейная ипотека в феврале 2025 года: актуальные условия

13.02.2025

изображение: Индекс кредитов с 6 по 13 февраля 2025 года

Индекс кредитов с 6 по 13 февраля 2025 года

13.02.2025

изображение: Что подарить на День всех влюбленных, 23 Февраля и 8 Марта

Что подарить на День всех влюбленных, 23 Февраля и 8 Марта

13.02.2025

Поддержка

Отвечаем на ваши вопросы с 07:00 до 23:00 по московскому времени (+3 UTС)

8 800 505-32-32+7 495 145-32-32
фоновое изображение