Иностранное публичное должностное лицо – это физическое лицо, обладающее определённым статусом и сведения об открытии счёта которого банк должны передать в Росфинмониторинг. Кроме того, финучреждения должны сообщать такую информацию, если обнаруживается, что уже действующий счёт открыт в интересах такого лица.
Отслеживание счетов публичных должностных лиц регламентируется федеральным законом от 07.08.2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который был принят в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, от англ. Financial Action Task Force on Money Laundering - FATF)
К публичным должностным лицам относятся:
Если у банка есть основания считать, что клиент может иметь статус публичного должностного лица, то решение об открытии счёта или продолжении сотрудничества по ранее подписанным договорам принимается руководителем финучреждения.
Рекомендации ФАТФ по выявлению счетов публичных должностных лиц направлены в том числе и на борьбу с коррупцией. В России эти меры по закону применяются исключительно по отношению к иностранным гражданам, однако многие банки начинают внедрять в практику своей деятельности аналогичные процедуры по отношению и должностным лицам, имеющим российское гражданство.
Топ предложений
Оптимальный плюс
Совкомбанк
Ставка + бонус
Бонус до +5% годовых к ставке по вкладу для клиентов, которые откроют свой первый вклад на Финуслугах до 29.08.2024 и применят промокод VKLAD2024. Максимальная сумма бонуса — 3750 рублей, бонус выплачивается на Кошелек на Финуслугах после закрытия вклада. Подробнее
16,8 %
Срок
3 мес.
Ключевое решение Плюс
Уральский финансовый дом
Ставка + бонус
Бонус до +5% годовых к ставке по вкладу для клиентов, которые откроют свой первый вклад на Финуслугах до 29.08.2024 и применят промокод VKLAD2024. Максимальная сумма бонуса — 3750 рублей, бонус выплачивается на Кошелек на Финуслугах после закрытия вклада. Подробнее
16,6 %
Срок
3 мес.
Конвейер дохода
Авто Финанс Банк
Ставка + бонус
Бонус до +5% годовых к ставке по вкладу для клиентов, которые откроют свой первый вклад на Финуслугах до 29.08.2024 и применят промокод VKLAD2024. Максимальная сумма бонуса — 3750 рублей, бонус выплачивается на Кошелек на Финуслугах после закрытия вклада. Подробнее
16,5 %
Срок
3 мес.
Финанс
Дальневосточный Банк
Ставка + бонус
Бонус до +5% годовых к ставке по вкладу для клиентов, которые откроют свой первый вклад на Финуслугах до 29.08.2024 и применят промокод VKLAD2024. Максимальная сумма бонуса — 3750 рублей, бонус выплачивается на Кошелек на Финуслугах после закрытия вклада. Подробнее
16,5 %
Срок
3 мес.
Отвечаем на ваши вопросы с 07:00 до 23:00 по московскому времени (+3 UTС)