Иностранное публичное должностное лицо – это физическое лицо, обладающее определённым статусом и сведения об открытии счёта которого банк должны передать в Росфинмониторинг. Кроме того, финучреждения должны сообщать такую информацию, если обнаруживается, что уже действующий счёт открыт в интересах такого лица.
Отслеживание счетов публичных должностных лиц регламентируется федеральным законом от 07.08.2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который был принят в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, от англ. Financial Action Task Force on Money Laundering - FATF)
К публичным должностным лицам относятся:
- лица, на которых возложено в настоящее время или не более года назад исполнение ключевых государственных функций - главы государств, члены правительств, министры, их заместители и помощники, послы, высшие чиновники, парламентарии;
- руководители и заместители руководителей международных организаций (ООН, ОЭСР, ОПЕК, Международного олимпийского комитета), члены Европарламента, руководители и члены Суда по правам человека, Гаагского трибунала и других международных судебных структур;
- руководители и члены советов директоров национальных банков, руководители госкорпораций;
- члены семей, ближайшие родственники и деловые партнёры вышеуказанных лиц.
Если у банка есть основания считать, что клиент может иметь статус публичного должностного лица, то решение об открытии счёта или продолжении сотрудничества по ранее подписанным договорам принимается руководителем финучреждения.
Рекомендации ФАТФ по выявлению счетов публичных должностных лиц направлены в том числе и на борьбу с коррупцией. В России эти меры по закону применяются исключительно по отношению к иностранным гражданам, однако многие банки начинают внедрять в практику своей деятельности аналогичные процедуры по отношению и должностным лицам, имеющим российское гражданство.
