Смотреть все статьи
Еще
Системы оценки рисков: как они работают и помогают ли инвесторам
15.02.2025
Надёжный
Банк ДОМ.РФ
Доход за 91 дней + бонус
666 ₽
Ставка + бонус
22,7%
Словарь финансовых и банковских терминов
Противодействие отмыванию денежных средств
Противодействие отмыванию денежных средств – это система мер, разрабатываемых и применяемых в целях пресечения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансовых потоков для осуществления террористической деятельности. В России эти меры регламентируются федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».В соответствии с положениями закона, определённые операции с денежными средствами и имуществом подлежат контролю, различным запретам и ограничениям. Так, о любой операции, совершённой с денежными средствами на сумму свыше 600 тыс. рублей, и о каждой сделке с недвижимым имуществом на сумму свыше 3 млн рублей, банк или иная организация обязаны уведомить Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Кроме этого, законом запрещено открывать счета на предъявителя, переводить денежные средства на сумму более 30 тыс. рублей и менять валюту на сумму более 15 тыс. рублей без предъявления паспорта.Отслеживанием финансовых операций и потоков должны заниматься не только банки, но и другие организации, которые обязаны информировать Росфинмониторинг об операциях своих клиентов. К ним относятся страховые и инвестиционные компании, агентства недвижимости, организации, занимающиеся куплей-продажей драгоценностей, и другие компании.Отмывание денежных средств, полученных преступным путём, и организация финансовой поддержки терроризма в нашей стране является уголовным преступлением, максимальное наказание за которое составляет 10 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей. При этом аналогичные жёсткие меры применяются практически во всех развитых странах.Так, в Великобритании не получится открыть счёт в банке за один день, потому что клиента будут проверять в течение нескольких дней. В стране также действует закон об отмывании денег, согласно которому за подобное преступление полагается лишение свободы на срок до 14 лет и неограниченный штраф, размер которого определяет судья. Работник банка или инвесткомпании обязан докладывать руководству обо всех подозрительных операциях. За несоблюдение этого требования ему грозит наказание в виде 7 лет лишения свободы и неограниченная сумма штрафа. Если руководитель не организовал должным образом систему отслеживания сомнительных сделок, то он может получить 2 года тюрьмы и штраф.Законодательство о противодействии отмыванию доходов не затрагивает интересы законопослушных граждан. Однако следует иметь в виду, что информация обо всех сделках на сумму, превышающую более определённый порог, становится достоянием компетентных органов.
Управляйте финансами через приложение Финуслуг
Лучшие предложения сегодня
МКБ. Премиальный
Московский Кредитный Банк
Доход за 95 дней + бонус
173 188 ₽
Ставка + бонус
22,7%
МКБ. Преимущество
Московский Кредитный Банк
Доход за 31 дней + бонус
204 ₽
Ставка + бонус
20%
Депозитный подборщик
Сравним и покажем, где вы больше заработаете
Надёжный
Банк ДОМ.РФ
Доход за 91 дней + бонус
666 ₽
Ставка + бонус
22,7%
МКБ. Премиальный
Московский Кредитный Банк
Доход за 95 дней + бонус
173 188 ₽
Ставка + бонус
22,7%
МКБ. Преимущество
Московский Кредитный Банк
Доход за 31 дней + бонус
204 ₽
Ставка + бонус
20%
Надёжный
Банк ДОМ.РФ
Сумма
от 10 000 ₽
Ставка
22,7%
Срок
от 91 мес.
МКБ. Премиальный
Московский Кредитный Банк
Сумма
от 3 000 000 ₽
Ставка
22,7%
Срок
от 95 мес.
МКБ. Преимущество
Московский Кредитный Банк
Сумма
от 10 000 ₽
Ставка
20%
Срок
от 31 мес.
Простой и удобный
Банк Синара
Полная стоимость кредита
11,900–34,900%
Платёж в мес.
от 1 132 ₽
Сумма
до 4.71 млн ₽
Честный (без страховки)
Центр-инвест
Полная стоимость кредита
13,923–20,001%
Платёж в мес.
от 762 ₽
Сумма
до
Кредит наличными без обеспечения
Дальневосточный Банк
Полная стоимость кредита
31,476–32,466%
Платёж в мес.
от 1 344 ₽
Сумма
до
Кредит для вас
Онлайн заем
Займер
Срок
от 7 дн.
Сумма
30 000 ₽
Рейтинг
5
Интернет-заем
OneClickMoney
Срок
от 15 дн.
Сумма
100 000 ₽
Рейтинг
5
Заем до зарплаты
Вэббанкир
Срок
от 7 дн.
Сумма
30 000 ₽
Рейтинг
5
Подбор займа
Заем за 5 минут
Надёжный
Банк ДОМ.РФ
Ставка
22,7%
Срок
91 мес.
Цена одного ЦФА
от 666 ₽
МКБ. Премиальный
Московский Кредитный Банк
Ставка
22,7%
Срок
95 мес.
Цена одного ЦФА
от 173 188 ₽
МКБ. Преимущество
Московский Кредитный Банк
Ставка
20%
Срок
31 мес.
Цена одного ЦФА
от 204 ₽
Из рук в руки Выгодный
Совкомбанк
Полная стоимость кредита
14,885–14,894%
Сумма
от 100 000 ₽
Первый взнос
от 0%
Lada Exclusive
Авто Финанс Банк
Полная стоимость кредита
0,149–100,000%
Сумма
от 200 000 ₽
Первый взнос
от 0%
Оптимальный Л
Драйв Клик Банк
Полная стоимость кредита
0,010–23,287%
Сумма
от 100 000 ₽
Первый взнос
от 0%
Автокредит выгодно
Получите финансирование на покупку вашего нового автомобиля!
Халва
Совкомбанк
Льготный период
до 1095 дней
Кредитный лимит
500 000 ₽
Обслуживание в год
до 0 руб.
Социальная Халва
Совкомбанк
Льготный период
до 1095 дней
Кредитный лимит
500 000 ₽
Обслуживание в год
до 0 руб.
Xalva Premium
Совкомбанк
Льготный период
до 1095 дней
Кредитный лимит
500 000 ₽
Обслуживание в год
до 0 руб.
Подбор карты
Решение за 5 минут
ОСАГО с экономией
до 78%
до 78%
Предварительная цена после ввода номера ТС
Расчет Каско
за минуту
за минуту
Выберите лучшие условия
для оформления полиса
Дальневосточная и Арктическая ипотека
Совкомбанк
Полная стоимость кредита
2,988–5,180%
Сумма кредита
до 9 млн ₽
Первый взнос
от 50%
Ипотека с господдержкой для семей с детьми
Совкомбанк
Полная стоимость кредита
5,627–8,752%
Сумма кредита
до 12 млн ₽
Первый взнос
от 50%
Ипотека для IT-специалистов
Совкомбанк
Полная стоимость кредита
5,996–8,191%
Сумма кредита
до 9 млн ₽
Первый взнос
от 50%
Выгодная ипотека
Оформляйте заявку и получайте жилье мечты!
Дебетовая карта Совкомбанка с кэшбэком на категории
Совкомбанк
Обслуживание в мес.
Бесплатно
Проценты на остаток
Нет
Бонусы
Нет
СВОЯ карта ПЛЮС
Россельхозбанк
Обслуживание в мес.
Бесплатно
Проценты на остаток
Нет
Бонусы
Нет
My Life
УБРиР
Обслуживание в мес.
Бесплатно
Проценты на остаток
Нет
Бонусы
Нет
Депозитный подборщик
Сравним и покажем, где вы больше заработаете
Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.
Альфабанк
Стоимость
от
Ставки
18%
Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.
Альфабанк
Стоимость
от
Ставки
18%
Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.
Альфабанк
Стоимость
от
Ставки
18%
Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.
Альфабанк
Покупка
от
Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.
Альфабанк
Покупка
от
Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.
Альфабанк
Покупка
от
Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.
Альфабанк
Комиссии за операции
0–0.28%
Обслуживание счета
Бесплатно
Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.
Альфабанк
Комиссии за операции
0–0.28%
Обслуживание счета
Бесплатно
Считает свою репутацию самым ценным активом. Гордится безупречными отношениями с клиентами.
Альфабанк
Комиссии за операции
0–0.28%
Обслуживание счета
Бесплатно
Поддержка
Отвечаем на ваши вопросы с 07:00 до 23:00 по московскому времени (+3 UTС)
