ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ - что это простыми словами

Введите ключевое слово

Словарь финансовых и банковских терминов

Введите ключевое слово

Противодействие отмыванию денежных средств

Противодействие отмыванию денежных средств – это система мер, разрабатываемых и применяемых в целях пресечения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансовых потоков для осуществления террористической деятельности. В России эти меры регламентируются федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».В соответствии с положениями закона, определённые операции с денежными средствами и имуществом подлежат контролю, различным запретам и ограничениям. Так, о любой операции, совершённой с денежными средствами на сумму свыше 600 тыс. рублей, и о каждой сделке с недвижимым имуществом на сумму свыше 3 млн рублей, банк или иная организация обязаны уведомить Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Кроме этого, законом запрещено открывать счета на предъявителя, переводить денежные средства на сумму более 30 тыс. рублей и менять валюту на сумму более 15 тыс. рублей без предъявления паспорта.Отслеживанием финансовых операций и потоков должны заниматься не только банки, но и другие организации, которые обязаны информировать Росфинмониторинг об операциях своих клиентов. К ним относятся страховые и инвестиционные компании, агентства недвижимости, организации, занимающиеся куплей-продажей драгоценностей, и другие компании.Отмывание денежных средств, полученных преступным путём, и организация финансовой поддержки терроризма в нашей стране является уголовным преступлением, максимальное наказание за которое составляет 10 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей. При этом аналогичные жёсткие меры применяются практически во всех развитых странах.Так, в Великобритании не получится открыть счёт в банке за один день, потому что клиента будут проверять в течение нескольких дней. В стране также действует закон об отмывании денег, согласно которому за подобное преступление полагается лишение свободы на срок до 14 лет и неограниченный штраф, размер которого определяет судья. Работник банка или инвесткомпании обязан докладывать руководству обо всех подозрительных операциях. За несоблюдение этого требования ему грозит наказание в виде 7 лет лишения свободы и неограниченная сумма штрафа. Если руководитель не организовал должным образом систему отслеживания сомнительных сделок, то он может получить 2 года тюрьмы и штраф.Законодательство о противодействии отмыванию доходов не затрагивает интересы законопослушных граждан. Однако следует иметь в виду, что информация обо всех сделках на сумму, превышающую более определённый порог, становится достоянием компетентных органов.

Связанные термины

Аннуитетные платежи Рынок потребительского кредитования Демпинг Инфляционное таргетирование Небанковская кредитная организация Нормативы ликвидности Обязательные резервы коммерческих банков Онлайн-консультант Паритет покупательной способности Рассрочка Расчёт суммы налога по вкладу Системно значимая платёжная система Скрытая девальвация валюты Ставка рефинансирования Участники финансовых рынков

Листаем словарь

Предыдущий термин

Протекционизм

Следующий термин

Профицит бюджета