Обычные российские граждане могут открыть вклад (счёт) в зарубежном банке. Процедура эта не столь простая, как оформление вклада в российском банке, но вполне реализуемая. Однако для некоторых физлиц такие операции невозможны в силу их должностного статуса. Это ограничение установлено федеральным законом от 07.05.2013 №79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами».
Целями подобного запрета является:
- обеспечение национальной безопасности;
- упорядочение лоббистской деятельности;
- перенаправление потоков инвестиций в российскую экономику;
- повышения эффективности противодействия коррупции.
Положениями закона запрещается открывать вклады в иностранных банках лицам, которые занимают:
– государственные должности РФ;
– должности первого заместителя и заместителей генерального прокурора;
– должности членов совета директоров Банка России;
– государственные должности субъектов РФ;
– должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются президентом, правительством или генеральным прокурором РФ;
– должности заместителей руководителей федеральных органов исполнительной власти;
– должности в государственных корпорациях (компаниях), фондах и иных организациях, созданных РФ на основании федеральных законов, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются президентом или правительством РФ;
– должности глав городских округов, муниципальных районов, иных муниципальных образований, местных администраций.
Также указанный запрет распространяется на супругов и несовершеннолетних детей вышеуказанных лиц.
Кроме того, запрещается открывать вклады за рубежом лицам, замещающим должности:
- федеральной государственной службы;
- государственной гражданской службы субъектов РФ;
- в Банке России, государственных корпорациях, фондах и иных организациях, созданных на основании федеральных законов;
- на основании трудового договора в организациях, создаваемых для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, осуществление полномочий по которым предусматривает участие в подготовке решений, затрагивающих вопросы суверенитета и национальной безопасности РФ, и которые включены в перечни, установленные соответственно нормативными правовыми актами федеральных государственных органов, субъектов РФ, нормативными актами Банка России, государственных корпораций (компаний), фондов и иных организаций, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов.
Установлен запрет на открытие вкладов в иностранных банках для депутатов представительных органов муниципальных районов и городских округов, осуществляющим свои полномочия на постоянной основе, а также иным лицам в случаях, предусмотренных федеральными законами.
Запрет касается не только открытия новых счетов. Ранее оформленные вклады должны быть закрыты. Если в отношении какого-либо лица имеется информация о нарушении им запрета, то в отношении него проводится проверка уполномоченными органами и должностными лицами. На этот период проверяемое лицо отстраняется от занимаемой должности с сохранением денежного содержания. Несоблюдение запрета влечет за собой досрочное прекращение полномочий (освобождение от занимаемой должности) в связи с утратой доверия.