Обычные российские граждане могут открыть вклад (счёт) в зарубежном банке. Процедура эта не столь простая, как оформление вклада в российском банке, но вполне реализуемая. Однако для некоторых физлиц такие операции невозможны в силу их должностного статуса. Это ограничение установлено федеральным законом от 07.05.2013 №79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами».

Целями подобного запрета является:

• обеспечение национальной безопасности;
• упорядочение лоббистской деятельности;
• перенаправление потоков инвестиций в российскую экономику;
• повышения эффективности противодействия коррупции.

Положениями закона запрещается открывать вклады в иностранных банках лицам, которые занимают:

– государственные должности РФ;

– должности первого заместителя и заместителей генерального прокурора;

– должности членов совета директоров Банка России;

– государственные должности субъектов РФ;

– должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются президентом, правительством или генеральным прокурором РФ;

– должности заместителей руководителей федеральных органов исполнительной власти;

– должности в государственных корпорациях (компаниях), фондах и иных организациях, созданных РФ на основании федеральных законов, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются президентом или правительством РФ;

– должности глав городских округов, муниципальных районов, иных муниципальных образований, местных администраций.

Также указанный запрет распространяется на супругов и несовершеннолетних детей вышеуказанных лиц.

Кроме того, запрещается открывать вклады за рубежом лицам, замещающим должности:

• федеральной государственной службы;
• государственной гражданской службы субъектов РФ;
• в Банке России, государственных корпорациях, фондах и иных организациях, созданных на основании федеральных законов;
• на основании трудового договора в организациях, создаваемых для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, осуществление полномочий по которым предусматривает участие в подготовке решений, затрагивающих вопросы суверенитета и национальной безопасности РФ, и которые включены в перечни, установленные соответственно нормативными правовыми актами федеральных государственных органов, субъектов РФ, нормативными актами Банка России, государственных корпораций (компаний), фондов и иных организаций, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов.

Установлен запрет на открытие вкладов в иностранных банках для депутатов представительных органов муниципальных районов и городских округов, осуществляющим свои полномочия на постоянной основе, а также иным лицам в случаях, предусмотренных федеральными законами.

Запрет касается не только открытия новых счетов. Ранее оформленные вклады должны быть закрыты. Если в отношении какого-либо лица имеется информация о нарушении им запрета, то в отношении него проводится проверка уполномоченными органами и должностными лицами. На этот период проверяемое лицо отстраняется от занимаемой должности с сохранением денежного содержания. Несоблюдение запрета влечет за собой досрочное прекращение полномочий (освобождение от занимаемой должности) в связи с утратой доверия.