Авторские фонды — это особый вид открытых паевых инвестиционных фондов (ОПИФ) под управлением известных финансовых экспертов, авторов популярных инвестиционных каналов и блогов. Эксперт проводит вебинары, где открыто рассказывает, зачем он покупает те или иные активы, какую идею реализует фонд и как меняет портфель. В результате инвестор вкладывает деньги не в абстрактный фонд с обезличенной стратегией, а в портфель активов, который подобран конкретным человеком.

Юридическую и финансовую ответственность за управление фондом несет лицензированная управляющая компания (УК). Автор же выступает в роли инвестиционного консультанта, который разрабатывает и предлагает тактические решения. Надзор за деятельностью УК осуществляет Центральный банк России. В итоге инвестор получает грамотное управление активами и прозрачную стратегию под защитой государственного регулятора.

Несколько ощутимых преимуществ авторских фондов:

• Низкий порог входа и отсутствие комиссий за операции. 
• Возможность «следовать за экспертом» с минимальными затратами времени.
• Универсальность. Стратегии соответствуют разным уровням риска и целей.
• Простое подключение — не нужно открывать брокерский счет, достаточно зарегистрироваться через Госуслуги и инвестировать в несколько кликов.
• Образовательный элемент. Инвестор может перенимать опыт автора, изучать логику принятия решений и даже задавать вопросы напрямую через вебинары.

Как правило, основу портфеля авторского фонда формируют российские акции и облигации. Использование других классов активов разрешено, только если это предусмотрено утвержденными правилами фонда.

Авторские фонды подходят самым разным категориям инвесторов:

• Новичкам, которые хотят понять, как устроен профессиональный портфель, и разобраться в различных стратегиях.
• Опытным инвесторам, которые стремятся диверсифицировать собственные стратегии или получить экспертную поддержку для развития.
• Занятым инвесторам, у которых нет времени или квалификации на самостоятельный выбор бумаг, но есть желание инвестировать осознанно.
• Развивающимся инвесторам, которые хотят получить доступ к опыту эксперта.

Ниже — обзор семи авторских фондов, представленных на маркетплейсе Финуслуги. Их поддерживают публичные авторы, все они прозрачны по составу и подходят для легкого подключения.

«Биткоган — фонд рыночных возможностей»

Автор фонда — банкир и основатель популярного проекта об инвестициях и экономике @bitkogan Евгений Коган. Эксперт использует сбалансированный подход — распределяет пропорции портфеля между акциями и облигациями в зависимости от рыночной конъюнктуры. Он также использует производные финансовые инструменты для хеджирования потенциальных рисков.

• Управляющая компания: «Альфа-Капитал».
• Состав фонда: смешанный.
• Порог входа: от 100 ₽.
• Риск-профиль: средний.
• Кому подходит: опытным инвесторам.

«Блэк лайн»

Автор фонда — генеральный директор финтех-компании «Ньютон Технологии», эксперт медиа «Вредный инвестор» Назар Щетинин. Фонд инвестирует в недооцененные компании на стадии роста. Автор отмечает, что стратегия рискованная, поэтому он ожидает потенциальную доходность выше рынка.

• Управляющая компания: «Альфа-Капитал».
• Состав фонда: смешанный.
• Порог входа: от 100 ₽.
• Риск-профиль: высокий.
• Кому подходит: долгосрочным инвесторам.

«Матрешка а-ля Рус»

Автор фонда — частный инвестор, автор блога «Спроси Василича» об инвестициях в России Константин Кудрицкий. Структура фонда похожа на матрешку. Основа портфеля — большая матрешка  — это акции компаний с устойчивой бизнес-моделью и долгосрочным потенциалом роста. Средняя матрешка состоит из акций и облигаций, способных реализовать свои преимущества в ближайший год. Маленькая — высоколиквидные инструменты.

• Управляющая компания: «Альфа-Капитал».
• Состав фонда: смешанный.
• Порог входа: от 100 ₽.
• Риск-профиль: высокий.
• Кому подходит: долгосрочным инвесторам.

«Великолепная семерка»

Автор фонда — финансист, эксперт в области финансового моделирования Иван Крейнин. Портфель формируется преимущественно из акций российских компаний с возможностью частичного включения облигаций. Отбор активов идет по семи критериям: отраслевые перспективы, качество управления, финансы, эффективность, стоимость, популярность идеи и ликвидность. Компании с наивысшей общей оценкой включаются в портфель.

• Управляющая компания: «Альфа-Капитал».
• Состав фонда: смешанный.
• Порог входа: от 100 ₽.
• Риск-профиль: высокий.
• Кому подходит: опытным инвесторам.

«Консервативная стратегия на МосБирже»

Автор фонда — профессиональный финансист, сооснователь команды аналитиков NZT Rusfond Игорь Шимко. В основе фонда — концепция «жесткого отбора лучших бизнесов». Эксперт использует свою известную методику «пила Шимко». Он отслеживает вероятности продолжения роста или коррекции рынка на основе математической статистики.

• Управляющая компания: «Альфа-Капитал».
• Состав фонда: смешанный.
• Порог входа: от 100 ₽.
• Риск-профиль: средний.
• Кому подходит: начинающим и опытным инвесторам.

«Магеллан Фонд»

Автор фонда — профессиональный финансист, сооснователь команды аналитиков NZT Rusfond Игорь Шимко. В основе фонда — концепция «жесткого отбора лучших бизнесов». Эксперт использует свою известную методику «пила Шимко». Он отслеживает вероятности продолжения роста или коррекции рынка на основе математической статистики.

• Управляющая компания: «Альфа-Капитал».
• Состав фонда: смешанный.
• Порог входа: от 100 ₽.
• Риск-профиль: средний.
• Кому подходит: начинающим и опытным инвесторам.

«Магеллан Фонд»

Автор фонда — основатель финансовой школы «Школа Капитал», эксперт в области финансов и инвестиций Алексей Линецкий. Он отмечает, что задача фонда — аккуратно наращивать долю акций в фазах рыночного оптимизма и усиливать облигационную часть при росте неопределенности. В состав фонда также войдут фьючерсы и опционы для снижения риска по открытым позициям.

• Управляющая компания: «Альфа-Капитал».
• Состав фонда: смешанный.
• Порог входа: от 100 ₽.
• Риск-профиль: средний.
• Кому подходит: опытным инвесторам.

Авторские фонды на Финуслугах — это доступный способ инвестировать вместе с профессионалами. Выбирайте фонды, чья философия вам ближе. Подписывайтесь на авторов, следите за обновлениями их платформ и принимайте участие в развитии собственной инвестиционной культуры — осознанной, гибкой и долгосрочной.