Альфа-Капитал - Накопительный

RU000A10BJE9

Акция

До 100

Стоимость пая

110,80 ₽

на 11.12.2025

Доходность

+9,4%

1 мес

3 мес

6 мес

О фонде

Средства фонда распределяются между облигациями российских эмитентов и инструментами денежного рынка в зависимости от трендов в экономике. Инструменты денежного рынка отличаются высокой ликвидностью, а их доходность следует за ключевой ставкой ЦБ. Добавление облигаций в портфель фонда позволяет улучшить потенциальный результат при сохранении общего консервативного подхода

Состав фонда

Смешанный

Покупка

От 100 ₽

Уровень риска

Низкий

Управляющая компания

ООО УК "Альфа-Капитал"

Андрей Золотов

Портфельный управляющий УК «Альфа-Капитал»

Историческая доходность

Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая в рублях на 11.12.2025

1 мес

+1,18%

3 мес

+3,81%

6 мес

+9,4%

Преимущества

Больше чем денежный рынок
Использование облигаций может позволить улучшить результат при сохранении консервативного профиля инвестиций.
Обмен паев без комиссии
Возможность перевести средства из ряда других фондов УК «Альфа-Капитал», например, для снижения рисков.
Порядок с налогами
В случае обмена паев налог не удерживается, а расчет срока инвестиций для получения налогового вычета не прерывается.
Налоговые преимущества
Инвесторы, которые планируют владеть паями открытого фонда более трех лет непрерывно, могут воспользоваться налоговым вычетом. Купоны, поступающие в фонд, также не облагаются налогом и реинвестируются внутри фонда.

Комментарии управляющего

Андрей Золотов
«Альфа-Капитал Накопительный» — открытый фонд с широкими возможностями для формирования ультраконсервативного инвестиционного портфеля на российском рынке. Стратегия фонда позволяет оптимизировать структуру вложений в соответствии с актуальными трендами, увеличивая или уменьшая доли инструментов денежного рынка, государственных и корпоративных облигаций.

Ключевые идеи:

1
Сочетание инструментов денежного рынка и облигаций российских эмитентов — купонный поток открывает потенциал доходности выше текущих ставок денежного рынка при сдержанном уровне риска.
2
Адаптивное распределение: доли сделок РЕПО и облигаций оперативно меняются с учетом макроэкономики и динамики ставок — портфель подстраивается под текущие условия.
3
Понятные источники дохода: проценты по инструментам денежного рынка и купоны по облигациям создают основу для постепенного наращивания вложений при регулярных пополнениях.

Структура фонда

На 11.12.2025

30 434 198 707,11 ₽

11 отраслей

Телекоммуникационные услуги20,54%
Финансовые сервисы15,78%
Нефтегаз и энергетика11,73%
Транспорт11,48%
Материалы11,04%
Розничная торговля10,63%
Банки9,25%
Программное обеспечение и услуги5,69%
Электроэнергетика и коммунальные услуги3,14%
Продукты питания, напитки и табачные изделия0,55%
Другие0,17%

Покупка

Продажа

Управление

За управление фондом управляющая компания берет комиссию от средней стоимости чистых активов в год

Вознаграждение управляющей компании, в год

Вознаграждение специализированного депозитария и регистратора, не более

0,14%

Прочие комиссии

0,1%

Общая информация

Управляющая компания

ООО УК "Альфа-Капитал"

Номер регистрации

6991

ISIN

RU000A10BJE9

Информация о фонде актуальна на 11.12.2025

Частые вопросы

ОПИФ (открытый паевой инвестиционный фонд) — это форма коллективного инвестирования, при которой средства пайщиков объединяются в единый фонд и передаются в доверительное управление управляющей компании.

Фонд инвестирует эти средства в различные финансовые инструменты (акции, облигации, депозиты и др.) в соответствии с утвержденной инвестиционной декларацией.

Особенностью ОПИФов является возможность свободного приобретения и погашения паёв в любой рабочий день по текущей расчетной стоимости, определяемой на основе стоимости чистых активов фонда.

ОПИФы регулируются законодательством и контролируются Банком России.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это специально созданный фонд, который объединяет деньги инвесторов и вкладывает их в различные активы: акции, облигации, валюту и многое другое. В результате люди получают долю (пай) в портфеле фонда пропорционально своим вложениям.

Это часть паевого инвестиционного фонда (доля). Когда вы покупаете пай, вы вкладываете деньги в фонд вместе с другими инвесторами. Фонд использует эти деньги для покупки различных активов, таких как акции, облигации, валюту и многое другое.

Это общая стоимость всех активов паевого инвестиционного фонда минус его долги и обязательства. Это показатель того, сколько стоит весь фонд. Рассчитывается ежедневно и используется для определения стоимости одного пая, то есть, суммы, которую каждый инвестор получает на свою долю в фонде.

Стоимость паев паевого инвестиционного фонда рассчитывается каждый день после завершения торгов на бирже. Для расчета берется общая стоимость всех активов фонда, отнимаются обязательства и делится на количество всех паев. Таким образом, каждый вечер обновляется цена паев, и инвесторы могут видеть текущую стоимость своих инвестиций.

Обязательства паевого инвестиционного фонда — это долги и обязательства, которые фонд должен выплатить. Это могут быть:

Займы или кредиты, которые фонд взял.
Накопленные, но еще не выплаченные расходы, такие как комиссионные управляющей компании.
Ожидаемые выплаты по сделкам.

При расчете стоимости чистых активов (СЧА) обязательства вычитаются из общей стоимости активов фонда.

В вашем портфеле может быть не целый пай потому, что инвестиционные фонды позволяют покупать и продавать дробные паи и инвестировать сумму, меньшую чем стоимость одного инвестиционного пая. Это значит, что вы можете вложить любую сумму денег, и вам будет присвоено соответствующее количество паев, включая дробные части. Например, если у вас есть 1000 рублей, а стоимость одного пая составляет 500 рублей, вы получите 2 паи. Если у вас 750 рублей, то вы получите 1,5 пая и т.д

Управлением открытых фондов занимается управляющая компания (УК). Она инвестирует в различные активы и формирует общий портфель для всех инвесторов. Задача УК — обеспечить прибыльность инвестиций. Для этого она покупает или продает ценные бумаги и выполняет другие операции. Чем выше стоимость активов фонда, тем больше стоит пай.

Деятельность управляющих компаний регулируется законом «Об инвестиционных фондах». За соблюдением закона следят Центральный банк и депозитарий (место, где учитываются ценные бумаги). Они контролируют действия УК, чтобы защитить интересы инвесторов.

Это набор правил и положений, которые определяют, как фонд будет управляться и оперировать. Они могут включать в себя стратегию инвестирования, ограничения по типам активов, которые фонд может приобретать, правила распределения доходов и принципы оценки активов. Также он содержит размер комиссии, которую берет Управляющая компания.

Налог уплачивается с доходов, полученных от продажи паёв, за вычетом расходов на их приобретение и уплаченных комиссий. Управляющая компания как налоговый агент, удерживает и рассчитывает налоги. Пайщику поступят денежные средства от выплаты доходов за вычетом суммы налога.

Комиссия за управление — это вознаграждение, которое управляющие компании, депозитарии, регистраторы и аудиторские организации получают за свою работу. Также в эту сумму могут входить расходы на открытие счетов, оплату пошлин и другие затраты. Показатель доходности фонда показывается уже с учетом комиссии за управление. Комиссия указывается только для того, чтобы инвестор знал, какой процент от доходности берет УК как вознаграждение. То есть не нужно уменьшать доходность на сумму комиссий за управление.

Иногда управляющие компании получают вознаграждение «за успех» — процент, который берется, только если стоимость активов в портфеле растет. Каждая УК берет комиссии по-разному. Это прописывается в Правилах доверительного управления паевым инвестиционным фондом — документе, который определяет отношения между владельцами ПИФ и УК фонда.

Это комиссии, которые удерживаются у пайщика единовременно при погашении паев (скидка) и при покупке (надбавка). Скидки обычно устанавливаются в зависимости от срока владения паями, а надбавки — в зависимости от способа подачи заявки на приобретение или от суммы инвестиций. У каждого фонда свои условия по скидкам и надбавкам, где-то их может не быть.

Например, при погашении десяти паев по стоимости 1000 ₽ и при скидке в 1% инвестор получит 9900 ₽ (без учета налога на доход). А при приобретении 10 инвестиционных паев по расчетной стоимости 1000 ₽ и при надбавке в 1% инвестор заплатит 10 000 ₽, но получит паи на сумму 9900 ₽. У нас в интерфейсах покупки платформенных ОПИФ эти комиссии называются просто: комиссии при покупке и комиссии при продаже

Доходность вложений в открытые паевые инвестиционные фонды не гарантируется. ПИФы инвестируют в различные активы, и доходность зависит от успеха инвестиционной стратегии, рыночных условий и умения управляющего фондом. Инвесторы могут как заработать, так и потерять деньги в результате изменений на рынке.

Историческая доходность может дать инвестору представление о том, как фонд справлялся в прошлом, но не гарантирует будущих результатов. Посмотреть на историческую доходность полезно для понимания тенденций и уровня риска фонда. Однако важно также учитывать, что прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов, и инвесторам следует принимать решения об инвестировании на основе всестороннего анализа, включая цели инвестирования, уровень риска и срок инвестирования.

Подать заявку на продажу через Личный кабинет Финуслуг. Заявка будет принята и обработана Управляющей компанией в течении 3-х рабочих дней с момента продажи. Отследить статус можно в Личном кабинете. После исполнения заявки деньги поступят на Кошелек клиента на Финуслугах

Наследование инвестиционных паев производится в порядке аналогичном наследованию другого имущества физического лица

Стоимость чистых активов фонда напрямую зависит от текущего состояния рынка и стоимости активов, в которые вложены средства фонда. В периоды падения рынка стоимость активов фонда может снижаться, что приводит к отрицательной доходности. Инвесторы должны понимать, что стоимость пая может изменяться как вверх, так и вниз.

После подачи заявки и ее оплаты, паи будут зачислены на счет на Финуслугах в течение 3-х рабочих дней. Отслеживать статус заявки и срок ее исполнения можно в Личном кабинете, в разделе Инвестиции.

Альфа-Капитал - Накопительный

О фонде

Историческая доходность

Преимущества

Больше чем денежный рынок

Обмен паев без комиссии

Порядок с налогами

Налоговые преимущества

Комментарии управляющего

Ключевые идеи:

Структура фонда

Общая информация

Поддержка

Частые вопросы