Поделиться
В каталоге Финуслуг появился фонд «Сила Баланса»
Что внутри фонда
Что получает покупатель
Откуда берется доход
Кому подойдет
Как купить
Что внутри фонда
«Сила Баланса» — смешанный ОПИФ под управлением «Контрада Капитал». Деньги пайщиков идут преимущественно в облигации российских компаний и государства с фиксированным и плавающим купоном, а соотношение облигаций и акций управляющая компания меняет по ситуации на рынке. В портфеле 53 объекта.
На 30 сентября 2026 года крупнейшие эмитенты — АФК «Система» (8,9%), «Гидромашсервис» (7,17%), «Самолет» (6,49%), «АВТОБАН-Финанс» (5,83%) и «СИМПЛ» (5,43%). По отраслям больше четверти портфеля — лизинг (15,42%) и жилищное строительство (13%).
Что получает покупатель
- Историческая доходность за три года — 45,24%. Это 13,25% в год на 13 октября 2026 года.
- Вход от 1000 ₽. Можно купить долю пая.
- Без надбавок и скидок. Комиссия Финуслуг — 0 ₽, расходы фонда до 3,1% в год уже учтены в цене пая.
- Деньги не заперты. Паи можно продать в любой рабочий день: заявку обработают за 3 рабочих дня, деньги придут на кошелек на Финуслугах.
- Налоговая льгота. Если держать паи больше трех лет, можно применить инвестиционный налоговый вычет.
- Не надо подбирать бумаги самому. Облигации и акции выбирает управляющая компания.
Откуда берется доход
Пай дорожает за счет купонов по облигациям, дивидендов и роста цены бумаг. В августе 2026 года купоны принесли фонду 1,18% к средним активам за месяц, это около 14% в пересчете на год. Расходы фонда составили около 3% в год. Цены облигаций при этом меняются каждый день: в августе переоценка бумаг съела больше половины купонного дохода, и пай за месяц вырос на 0,31%. Выплат у фонда нет, весь доход остается в цене пая.
Кому подойдет
Фонд для тех, кто готов держать деньги не меньше трех лет и спокойно относится к колебаниям: в отдельные месяцы пай теряет около 3%, а за 2023, 2024 и 2025 годы он прибавил 21,57%, 11,95% и 22,45%. Он также подойдет, если хочется начать с небольшой суммы и получить готовый набор облигаций и акций.
Если деньги понадобятся в ближайшие месяцы или нужны регулярные выплаты, лучше смотреть другие инструменты, например ПИФы с выплатой дохода.
Результат фонда не гарантирован. За год пай прибавил 7,39%, за шесть месяцев потерял 0,67%, а в сентябре 2026 года — 3,05%. Паи не застрахованы. Среди крупных эмитентов фонда есть компании, чей кредитный рейтинг недавно снизили: «Эксперт РА» понизил рейтинг АФК «Система» 30 июня 2026 года и «Гидромашсервиса» 6 октября 2026 года.
Как купить
Откройте карточку фонда, нажмите «Войти и купить» и укажите сумму от 1000 ₽. Паи зачислят на счет на Финуслугах в течение 3 рабочих дней. Если покупаете ПИФ впервые, начните с пошаговой инструкции.
Условия актуальны на 13 октября 2026 года.
Данная информация носит ознакомительный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции связаны с риском потери капитала.
