Реестр обязательств банка – это перечень обязательств финучреждения перед вкладчиками и встречных требований к ним. Формируется в виде, который регламентирован указанием Банка России от 01.04.2004 №1417-У, и в установленные сроки направляется в Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
Реестр содержит следующие сведения:
номер вкладчика в реестре;
сведения о вкладчике (ФИО., адреса регистрации и почтовый, реквизиты паспорта или другого документа, удостоверяющего личность, контактная информация);
номер отделения банка, где был заключён договор;
номер и дата договора;
номер лицевого счёта вклада;
сумма вклада в валюте счёта.
На основании данных реестра обязательств банка АСВ осуществляет расчёт и выплату компенсаций по вкладам. Кроме того, агентство еженедельно сообщает банку о вкладчиках, получивших возмещение, и суммах выплат.
При наличии изменений в размере обязательств и сведений о вкладчиках банк обязан уведомить об этом АСВ в письменной форме в день, когда были выявлены изменения.