Чему банки нас учат: образовательные проекты кредитных организаций

Центробанк активно ведёт работу по финансовому просвещению: участвует в разработке образовательных программ для школ и ВУЗов, проводит мероприятия и онлайн-семинары.

Один из образовательных проектов ЦБ – сайт «Финансовая культура». Он предназначен для рядовых граждан. Материалы подойдут даже тем, кто никогда не слышал о финансовой грамотности и не имеет знаний об экономике. На сайте простым языком разбирают бытовые ситуации: получение кредита, накопление средств, формирование будущей пенсии и т.д.  

Для пользователей интернет-ресурса постоянно проводят семинары и вебинары. Есть семинары для предпринимателей – например, о том, как не уйти в убытки, как эффективно управлять бизнесом, для будущих инвесторов и трейдеров, а также для тех, кто просто хочет поднять уровень финансовой грамотности и правильно управлять личными средствами.

На сайте есть несколько разделов, в каждом из которых размещены материалы на злободневные темы:

• наличные деньги – что делать с повреждёнными деньгами, как проверить купюры на подлинность;
• банковская карта – какими бывают платёжные карты, как выбрать кредитку, что делать, если пластик заблокировали;
• безналичные платежи – как быстро перевести деньги, как вернуть средства при ошибочном платеже, что такое овердрафт;
• инфляция – почему растут цены и кто может их сдержать, что такое экономический рост;
• валюты – что такое плавающий курс, где и как менять деньги и т.д.

Также на портале есть полезные сервисы. Например, кредитный калькулятор. Каждый может рассчитать график платежей по планируемому кредиту или займу. Ещё один сервис – тест заёмщика. Предназначен для тех, кто хочет взять кредит, но не уверен, что справится с выплатами. Тест поможет рассчитать долговую нагрузку и понять, какой кредит взять.

TCS Group Олега Тинькова учредила организацию «Тинькофф образование». Это обучающие программы для школьников от 12 лет, студентов и выпускников. Все курсы связаны с математикой и программированием. Часть семинаров и лекций доступны в интернете, но сами занятия проходят в штаб-квартире банка в Москве.

Чтобы попасть на курс, нужно пройти отбор – сдать экзамены. Преподаватели – это сотрудники банка и приглашённые студенты из ведущих вузов страны.

Создание образовательных программ в банке объясняют нехваткой кадров. По словам представителей Тинькофф, банк постоянно нуждается в новых технических работниках, но ВУЗы не справляются с потребностями рынка, да и качество выпускников оставляет желать лучшего.

Похожий проект есть у Сбербанка.

Райффайзенбанк проводит учебные программы для студентов и выпускников в Москве и Омске. Они бесплатные. Более того: стажировка оплачивается.

Например, в Омске действует школа разработки Raiffeisen TechCenter. Это трёхмесячная оплачиваемая стажировка для студентов старших курсов и выпускников технических, математических и IT-специальностей.

Также работает Райффайзен универ. Банк разработал программу для обучения продажам. Оно проводится в онлайн-формате. Участники получают возможность практиковаться на реальных клиентах. В программу могут попасть те, кто уже окончил ВУЗ или учится дистанционно или заочно. Придётся уделять проекту 40 часов в неделю. Лучших Райффайзенбанк трудоустраивает к себе.

Альфа-Банк создал Корпоративный университет. Там можно пройти бесплатное обучение, получить сертификат и стать работником банка. Никакого опыта не требуется.

По словам представителей банка, программа подойдёт всем, даже тем, кто не планирует там работать. Участник сможет изучить банковские продукты и понять специфику работы в финансовой отрасли.

На сайте образовательной программы также представлены бесплатные материалы для повышения финансовой грамотности на тему бизнеса, кредитования, инвестиций и т.д. Это короткие видеоролики, в которых тема раскрывается простым языком.

В ВТБ работает Школа инвестора. Есть как отдельные материалы, так и мини-курсы. Первые – это небольшие структурированные статьи на разные темы, связанные с инвестициями. Вторые – небольшие курсы длительностью 60 минут, предназначенные для разных уровней подготовки.

На сайте представлены следующие бесплатные мини-курсы:

• собираем свой первый портфель – как начать инвестировать;
• как заработать на облигациях – всё, что стоит знать об облигациях, чтобы не только получать купоны, но и попробовать обогнать рынок;
• как правильно отыграть дивиденды – гид по тому, как обойти типовые препятствия без финансовых потерь;
• как и где находить инвестидеи в акциях – курс даст вам понимание того, где водится заработок, почему он вообще существует и кто вам платит;
• как проверить надёжность облигации – как научиться сопоставлять разных эмитентов облигаций;
• основы управления личным капиталом;
• лайфхаки в личных финансах – 5 способов крупно сэкономить и т.д.

У Газпромбанка есть стажёрская школа frontend разработки по направлению JavaScript React. Это собственный образовательный проект банка, который создан, чтобы готовить технических специалистов для работы в банковских проектах.

Также банк продолжает развивать образовательный проект для детей клиентов уровня Private Banking. В 2019 году был разработан курс «Профессии и технологии будущего», рассчитанный на детей 15-17 лет. Ребята получают знания об искусственном интеллекте, блокчейне. Занятия проходят на базе национального исследовательского технологического университета «МИСиС». Также у банка есть «Школа финансовой грамотности».

В 2018 году банк запустил проект Open Academy специально для будущих и действующих предпринимателей. Особенность в том, что авторы проекта отказались от таких форматов, как лекции, теория, вебинары, в пользу обсуждения практических вопросов и обмена опытом.

Курсы на платформе бесплатные. После регистрации сайт попросит выбрать бизнес-цель:

• Первые большие заказы: оцениваем рынок, команду и собственные силы.
• Десятикратный рост: выстраиваем процессы и внедряем инструменты.
• Территориальное развитие: создаём инфраструктуру управления и автоматизируем процессы.
• Финансовая грамотность для предпринимателей.

В зависимости от выбранной бизнес-цели будут подобраны курсы. Пользователям Open Academy доступны бизнес-кейсы и возможность решать собственные задачи совместно с экспертами.