Новый вид мошенничества с кредитами

О новом способе мошенничества с кредитами заявил Ю Би Эс Банк. На сайте кредитная организация сообщила клиентам, что мошенники звонят от имени банка с созвучным названием и предлагают кредиты. Официальное название организации – Ю Би Эс Банк, а аферисты называют Ю Би Эс Капитал Банк. Ничего не подозревающему заёмщику довольно просто запутаться и принять предложение за чистую монету.

Ю Би Эс Банк предупредил клиентов, что организации с названием, которое сообщают мошенники, не существует в России. Больше того: в других странах мира банка с таким наименованием также нет. Кредитор призвал быть осторожнее.

Это не единственный случай. Аферисты представлялись сотрудниками и других банков, незначительно меняя название или добавляя слова в наименование. Также иногда клиентам звонят от имени кредитных организаций с отозванной лицензией и несуществующих банков. В качестве вознаграждения часто просят деньги. Преступники могут называть это страховкой, комиссией за перевод, одобрение, или обеспечительным депозитом.

Иногда клиентам звонят и представляются существующим банком. Вот только направляют на сайт, который к кредитной организации никакого отношения не имеет. Так произошло с банком БКФ. Он предупредил клиентов о появлении мошеннического сайта rubkf.ru. Этот ресурс не принадлежит банку, а создан, вероятно, аферистами. Одновременно БКФ сообщил, что неизвестные люди обзванивают потенциальных клиентов и сообщают об одобренном кредите. Для получения кредита мошенники просят перечислить страховку.

На мошенническом сайте даже указаны адрес и телефон. Вот только они тоже принадлежат преступникам. Это сделано в том числе для случаев, когда клиенты ищут банк БКФ через поисковую систему.

Риск для клиента заключается не только в том, что он может лишиться средств, так и не получив кредит. Мошенники часто обманывают людей и собирают личную информацию, просят выслать копию паспорта и прочие данные и документы. Иногда сотрудники вымышленного банка направляют клиента на сайт. Там якобы есть все условия по продукту. Перейдя по указанной ссылке, человек попадает на специальные страницы с инструментами различных махинаций, включая фишинговые атаки по электронной почте и распространение вредоносных программ.

Если на том конце провода представляются сотрудником банка с названием, которое вы знаете или где-то слышали, и предлагают кредит с уплатой комиссии, знайте, что это неправомерно. Ст. 19 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ гласит, что кредитор не вправе брать вознаграждение за услуги, оказывая которые, действует в своих интересах. Речь идёт именно о комиссиях за выдачу кредита.

Звонить и предлагать предодобренный кредит банки действительно могут. В этом нет ничего странного, даже если вы не являетесь клиентом. Если предложение заинтересовало, рекомендуем перестраховаться и позвонить в банк. Уточните, действительно ли есть предодобренное предложение и на каких условиях.

Если звонят из вымышленного банка (как это проверить, расскажем ниже), кладите трубку. Советуем не просто не идти на контакт с мошенниками, но и сообщить о звонке в ЦБ через форму на сайте. Так вы убережёте других людей от аферистов.

Многих интересует вопрос: откуда у мошенников номер телефона и личные данные? Возможен любой вариант – от продажи базы клиентов другим банком до кражи сведений. Бывает и так, что злоумышленники звонят всем подряд, надеясь попасть на доверчивого человека.

Лицензии банкам выдаёт ЦБ. Это регулятор банковской сферы. Информацию о том, реален ли банк, или учреждение выдумали, можно получить на сайте cbr.ru. На главной странице в левом боковом меню выберите раздел «Информация по кредитным организациям». Далее нажмите на ссылку «Справочник по кредитным организациям».

Введите название банка в поиске или откройте справочник кредитных организаций в правом боковом меню.

Для примера введём в поле название «Россия». Сайт ЦБ выдаёт четыре банка, в составе наименований которых есть это слово. По каждому можно посмотреть, отозвана или нет лицензия, а также изучить финансовые показатели. Если система не нашла ничего, банк вымышленный.