Все начинается с личного сообщения в мессенджеры — чаще всего пишет женщина, у контакта стоит фотография, которая выглядит как реальная. В сообщении предлагается или временная подработка, или прибыльное участие в торгах. Тон диалога очень дружелюбный: «Процесс увлекательный, доступ только у вас, знаний не требуется». Далее следует инструкция: пройти по ссылке на «биржу MOEX» — якобы телеграм-платформу Московской биржи — и запустить бот.

Бот выглядит правдоподобно. Там есть кнопки «баланс», «успешные сделки», «ID аккаунта», «пополнить» и «вывести». Затем мошенники просят перевести конкретную сумму, например 5001 ₽, на карту физлица, уверяя, что это «для верификации» или «для запуска сделки».

• ПАО Московская биржа не ведет дел с физическими лицами напрямую.
• Торги на бирже проходят с доступом только через лицензированных брокеров.
• У биржи нет телеграм-ботов для обслуживания клиентов.
• Перевод средств по реквизитам карты — прямой признак мошенничества. К работе биржи это никак не относится.

1. Мошенники находят контакт в Телеграме и вступают в диалог от имени «друга» или «рекомендованного профиля».
2. Дальше начинается разговор с максимальным вовлечением второй стороны. Мошенники предлагают «зарабатывать вместе» на платформе и показывают известный бренд Московской биржи.
3. Следующий шаг — предложение зайти в телеграм-бот с названием, похожим на MOEX или BingX. Иногда для иллюстрации могут показать свой «личный кабинет» с фейковым портфелем и балансом.
4. Дальше человека попросят внести деньги на карту, чтобы «начать» или «завершить верификацию».
5. При попытке вывести деньги начинаются просьбы о дополнительных платежах — «комиссии», «страховке» или «налоге». После перевода исчезают все переписки и контакты.

Мошенники делают все, чтобы быть максимально похожими на оригинал. Так они пытаются завоевать доверие и продолжить диалог до нужной точки. Вы говорите с мошенниками, если:

• Видите названия Exchange MOEX или похожие, фразы «финансовая подработка», «временное сотрудничество» и так далее.
• Получаете файлы с фейковыми интерфейсами, где отражены баланс и отчет о «торгах».
• По другую сторону экрана предлагают гарантированные проценты или фиксированную прибыль (например, 30 000 – 50 000 ₽ в месяц).
• Диалог идет через мессенджеры. Нет реальных договоров, только скрины тех документов, что находятся в открытом доступе. Например, вам могут показать лицензию Мосбиржи как аргумент, но она и так доступна к просмотру без ограничений.

• Помните, что настоящая биржа не предлагает подработку через Телеграм и не просит сделать перевод.
• Если подозреваете мошенничество, сообщите в Банк России через сайт или в полицию.
• Не переводите деньги на карты по просьбе неизвестных лиц. Вряд ли их удастся вернуть.
• Если кто-то представляется брокером, проверьте его на сайте Московской биржи.

Мошенникам удобно маскироваться под официальные структуры, потому что узнаваемость бренда предполагает доверие. Московская биржа и легальные брокеры не собирают деньги через мессенджеры и не устраивают фальшивых «подработок». Цель мошенников — выманить финансы под видом инвестиционной деятельности и быстро исчезнуть. Чтобы не попасть в их руки, стоит проверять информацию только на официальных ресурсах и не верить обещаниям легкой прибыли.