ОПИФ «Герои — Валютные возможности». Как защитить сбережения от девальвации и обогнать валютные вклады

Инвесторы в России регулярно сталкиваются с необходимостью защищать свои накопления от ослабления рубля. Однако найти эффективный инструмент для этого непросто. Обычная покупка иностранной валюты «под подушку» или на банковский счет не приносит дохода и постепенно съедается инфляцией. Валютные депозиты в банках часто предлагают скромные проценты, а самостоятельная покупка сложных защитных инструментов на бирже требует глубоких знаний и сопряжена с инфраструктурными рисками.

Для тех, кто ищет баланс между надежностью, защитой от девальвации и профессиональным управлением, управляющая компания «Герои» разработала специальное решение — ОПИФ «Валютные возможности». Разбираемся, как устроен этот фонд, в чем уникальность его стратегии и как он помогает инвесторам зарабатывать в условиях меняющегося рынка.

Управляющая компания (УК) «Герои» — это российская компания, которая начала свою деятельность в 2018 году с запуска телеграм-канала, посвященного инвестиционной аналитике. За восемь лет команда проекта завоевала доверие десятков тысяч инвесторов, основываясь на прозрачности, качественной аналитике и регулярной коммуникации с аудиторией. Сегодня ее сервисами пользуется более 3000 клиентов, а социальные сети проекта Invest Heroes охватывают свыше 150 000 подписчиков.

В феврале 2024 года УК «Герои» получила лицензию ЦБ РФ на управление инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами (ПИФ) и негосударственными пенсионными фондами (НПФ). Уже в июне 2024-го компания стала членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР), что подтвердило ее соответствие профессиональным и этическим стандартам.

Фондом управляет связка профессионалов с многолетним опытом работы на финансовых рынках.

Иван Белов — управляющий облигациями и сооснователь компаний ООО «Инвест Герои» (Invest Heroes) и ООО УК «Герои». Обладатель премии «Лучший институциональный инвестор» в период 2017–2019 годов. До Invest Heroes (2011–2022) работал в сфере управления пенсионными средствами АО НПФ «Благосостояние» (объем активов свыше 100 млрд ₽) и ВТБ Капитал (сопровождение состоятельных клиентов с объемом активов от 1 млрд ₽ в России и на глобальных рынках).

Сергей Пирогов — управляющий акциями и основатель компаний ООО «Инвест Герои» (Invest Heroes) и ООО УК «Герои». Главный макростратег Invest Heroes: определяет приоритетные направления работы для инвестиционных стратегий компании. До Invest Heroes (2011–2018) работал в сфере M&A (слияния и поглощения), привлечения и финансирования.

• ISIN: RU000A108AD1.
• Активы фонда (СЧА): 366,45 млн ₽.
• Минимальная сумма покупки: от 30 000 ₽.
• Уровень риска: средний.
• Управляющая компания: ООО УК «Герои».
• Рекомендуемый срок инвестирования: от одного года.

• Покупка — 0%.
• Продажа — 0–1% (зависит от срока владения: при сроке владения от 366 дней комиссия снижается до 0%).
• За управление фондом — 1,5% в год (уже учтены в стоимости пая).
• Вознаграждение специализированного депозитария и регистратора — не более 0,35%.
• Прочие комиссии — 0,8%.

Итого — 2,65% в год.

Фонд ориентирован на инвестирование преимущественно в валютные облигации — то есть в российские ценные бумаги с выплатами, привязанными к иностранной валюте (доллару, евро, юаню и другим). При этом весь портфель формируется исключительно в рамках российского инвестиционного поля.

Главный фокус ОПИФ «Валютные возможности» — инвестиции в облигации с валютной привязкой (доллар США, евро, китайский юань и другие), но функционирующие строго внутри российского правового и инфраструктурного периметра. Это полностью исключает риски блокировок со стороны иностранных депозитариев.

Основу портфеля составляют замещающие облигации. Это надежные долговые бумаги крупных российских эмитентов (таких как Новатэк, ВТБ, Газпром капитал и другие), номинал и купоны которых привязаны к доллару, юаню или евро, но все расчеты (покупка, выплата купонов, погашение) происходят в рублях по официальному курсу Банка России.

В отличие от инвестиций с брокерского счета, которые инвестор делает самостоятельно, в ПИФе не платится ежегодный налог с валютной переоценки. Кроме того, ПИФ предоставляет возможность налоговых льгот — льгота на долгосрочное владение ценными бумагами в максимальном размере инвестиционного вычета (3 млн рублей в год). Внутри фонда ежегодно не надо платить налоги, а также нет налогов с купонов — пока вы не погасили паи, сложный процент продолжает работать на вас.

1. Фонд инвестирует полностью в российском периметре, преимущественно в бумаги с валютной привязкой выплат (доллар, евро, юань и другие). Это позволяет оставаться в правовом поле РФ и не сталкиваться с проблемами блокировок и инфраструктурных рисков.
2. Фонд может до 49% активов вывести в рублевый долг на случай эпизодов укрепления рубля и высоких процентных ставок. Девальвация движется волнообразно, и бывают периоды, когда выгоднее вложить под 15–18% годовых в рублевые активы. А при наступлении благоприятных условий для замещающих облигаций — вернуться в них.
3. Фонд может хеджировать валютный риск в пределах 20% от СЧА, используя рынок фьючерсов. Это дополнительный инструмент управления рисками, который недоступен большинству частных инвесторов.
4. Расширение валюты номинала. Все больше эмитентов делают новые выпуски в юанях на российской инфраструктуре с приемлемой доходностью 5–7% годовых. «Юанизация» усиливает привлекательность данного класса бумаг на среднесрочной перспективе.
5. Профессиональная команда. За управление долговым портфелем отвечает Иван Белов, сооснователь УК «ГЕРОИ» и обладатель премии «Лучший институциональный инвестор» (имеет многолетний опыт управления крупными портфелями в НПФ «Благосостояние» и ВТБ Капитал). Макроэкономическую поддержку осуществляет известный стратег Сергей Пирогов.

ОПИФ «Герои — Валютные возможности» ориентирован на инвесторов, которые ставят перед собой цель обогнать стандартные валютные депозиты на горизонте от одного года до трех лет и защитить рублевые накопления от инфляции и девальвации.

Основные условия:

• Минимальная сумма инвестиций: от 30 000 рублей (доступно для широкого круга частных инвесторов).
• Сумма последующего пополнения: от 30 000 рублей.
• Рекомендуемый срок вложений: от одного года.

Купить паи фонда можно полностью онлайн через официальный личный кабинет УК «Герои» или воспользоваться возможностями финансового маркетплейса Финуслуги, что позволяет диверсифицировать свой портфель буквально в несколько кликов.

1. Зайдите на finuslugi.ru, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь через Госуслуги.
2. Зайдите в раздел «Инвестиции» → «ПИФы». По необходимости воспользуйтесь фильтрами — например, по доходности, минимальным инвестициям, рискам, управляющей компании. Или сразу нажмите «Купить онлайн» со страницы ПИФа.
3. Изучите состав фонда, историю доходности, комиссии и профиль риска.
4. Пополните счет и купите паи.

В условиях девальвационных ожиданий и волатильности рубля все больше инвесторов ищут способы сохранить и приумножить капитал в иностранной валюте, оставаясь в рамках российской инфраструктуры. Одним из таких решений может стать открытый паевой инвестиционный фонд (ОПИФ) «Валютные возможности» от управляющей компании «Герои».

С результатом 15,84% годовых в долларовом выражении за последние 12 месяцев фонд уверенно превосходит доходность валютных депозитов, при этом сохраняя ликвидность и гибкость управления. Этот результат стал возможен благодаря грамотной стратегии, ориентированной на замещающие облигации с валютной привязкой выплат, динамическому управлению портфелем и возможности тактического переключения в рублевые инструменты в благоприятные периоды.

ОПИФ «Герои — Валютные возможности» предлагает частным инвесторам редкое сочетание валютной доходности, средней группы риска и полной прозрачности. Стратегия фонда сочетает в себе консервативный подход к выбору эмитентов с активным управлением, что позволяет устойчиво превосходить ставки по валютным депозитам даже в изменчивой макроэкономической среде. Благодаря простоте инвестирования через маркетплейс Финуслуги ОПИФ «Валютные возможности» становится инвестиционным инструментом как для среднесрочного размещения средств (от одного года), так и для долгосрочного.

Материал подготовлен исключительно в ознакомительных целях и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Покупка ценных бумаг сопряжена с риском потери капитала. Прошлые результаты инвестирования не гарантируют доходность в будущем. Данные актуальны на 25 июня 2026 года.