Досье ОТП Банка

Акционерное общество «ОТП Банк» – дочерняя структура OTP Bank (Венгрия), который контролирует 97,86% акций. Приоритетным направлением работы является обслуживание розничных клиентов, включая кредитование.

Основанный в 1994 году по инициативе концерна «Гермес», банк некоторое время работал под одноименным брендом. Позднее был переименован в АКБ «Банк Инвестиций и Сбережений».

Расширение сферы и географии деятельности основывалось на слиянии с иными банками. Так, в 2005 году к Инвестсбербанку присоединился АКБ «Русский Генеральный Банк», в 2006 – ОАО «Омскпромстройбанк» и ОАО «Промфинсервис банк», которые стали омским и новороссийским филиалами банка впоследствии.

В 2006 году OTP Bank приобрел 96,4% акций ОАО «Инвестсбербанк», который получил имя материнской компании в 2008 году. Сегодня в числе акционеров, помимо OTP Bank, числятся «МФБ Инвест» с долей 1,2% и акционеры-миноритарии, на долю которых приходится менее 1%.

Сейчас банк является «дочкой» венгерской группы ОТП, которая работает уже более полувека на восточно-европейском рынке: в Хорватии, Словакии, Сербии, Румынии, Болгарии, Черногории, а также в Украине. Общая численность клиентов превышает 11 млн человек, а филиальная сеть объединяет 1300 подразделений. 

Банк обладает одной из наиболее развитых региональных сетей среди российских банков. Головной офис российского предприятия находится в столице. Структурные подразделения представлены в 3700 населенных пунктах России. Работает семь филиалов (СПб, Самара, Гуково, Челябинск, Омск, Новосибирск, Хабаровск), 27,9 тыс. точек потребительского кредитования, 200 офисов обслуживания. Банкоматная сеть объединяет 490 устройств.

Одним из первых это кредитно-финансовое учреждение начало развивать розничное направление бизнеса. Актуальная продуктовая линейка сформирована из популярных и уникальных банковских предложений, включая все виды кредитов (в т.ч. потребительские, оформляемые в точках розничных продаж партнеров), страховые программы и пр. Состоятельным клиентам предлагается private banking, в рамках которого банк также размещает средства в паевые инвестфонды.

В перечне партнеров – крупнейшие российские розничные сети: «Евросеть», «Билайн», «Мегафон», «Связной», «585», «Адамас», «Алеф» и т.д.

Корпоративные клиенты могут получить РКО, кредит, банковские гарантии, разместить средство на депозит и другие наиболее распространенные услуги.

Среди корпоративных клиентов банка есть ряд крупных предприятий, такие как: «Отечественные лекарства», «Русгрейн холдинг», «Элемент Лизинг», «МФО «Пешеход», «Мельница», «Импульс», «Новая перевозочная компания», «Союзшахтоосушение» и др.

Банк имеет высокие оценки международных рейтинговых агентств Fitch Ratings: по национальной шкале AA-(rus), по международной – BB, Moody's Investors Service: Aa3.ru по национальной шкале, E+ – по международной.

В 2016 году банк занял 23 строчку в рейтинге самых надежных российских банков и вошел в топ-50 по ряду показателей по версии издательского дома «КоммерсантЪ»: 45 место среди кредитных банков, 44 – расчетных банков, 43 – розничных банков.

ОТП-Банк с активами в размере 147 млрд руб. занимает 53 место в рейтинге крупнейших российских банков (по данным на 1 апреля 2016 года). За 12 месяцев активы снизились на 15,85% или 27,7 млрд руб. в абсолютном выражении.

Кредитный портфель за рассматриваемый период «похудел» еще более значительно, на 20,6% – с 125,08 млрд до 99,3 млрд руб. Основную долю активов – 87,8% – формируют розничные ссуды, размер которых снизился почти на 26%, до 87,29 млрд руб. В то же время займы корпоративным клиентам выросли на 64,48%, с 7,3 до 12 млрд руб.

В части пассивов, которые большей частью представлены вкладами физических лиц, также наблюдалось падение основных показателей. Так, вклады физических лиц уменьшились на 8,8%, до 55,92 млрд руб., средства корпоративных клиентов – на 11,87%, до 22,9 млрд руб.

Рейтинговое агентство Fitch Rating повысило долгосрочные рейтинги дефолта эмитента (РДЭ) ОТП Банка в иностранной и национальной валютах с BB до BB+ (прогноз «Стабильный»).

По оценке Fitch Ratings повышение РДЭ до уровня BB+ отражает возросший потенциал поддержки, которую ОТП Банк при необходимости может получить от своего материнского банка OTP Bank Plc (Венгрия). Прогноз «Стабильный» отражает сбалансированный кредитный риск ОТП Банка.

• Краткосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной валюте – B.
• Рейтинг устойчивости – bb-.
• Рейтинг поддержки – 3.

Агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности ОТП Банка на уровне ruА. По рейтингу сохранен стабильный прогноз. Рейтинговая оценка действует с 2017 года.