С 31 августа 2026 года вступают в силу правила, позволяющие физическим лицам получить статус квалифицированного инвестора в случае успешной сдачи экзамена и получения российского сертификата или аттестата. Раньше для получения статуса требовались международные сертификаты, например, CFA, сообщается на сайте Банка России.

«Прохождение специального экзамена сделает доступнее и осмысленнее путь к статусу „квала“. Его можно будет получить не за счет крупной суммы на счетах или высокого дохода, а за счет собственных знаний. Этой возможности ждали многие инвесторы. При этом наша цель – не нарастить количество квалифицированных инвесторов на бумаге, а стимулировать людей учиться. Их реальный уровень подготовки гораздо важнее цифр», – приводятся слова Михаила Мамуты, заместителя председателя Банка России.

«Мы хотим, чтобы на рынок выходили инвесторы, которые действительно понимают риски и умеют работать со сложными инструментами», — добавил он.

Какие документы подойдут

Брокер или управляющая компания признает статус, если предъявлен один из следующих документов:

• «Инвестиционный сертификат Московской Биржи» (MOEX Investor Certificate);
• сертификат «Квалифин», выданный Национальной финансовой ассоциацией (НФА);
• сертификат финансового аналитика от НФА;
• аттестат инвестиционного советника от Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР).

Наличие любого из этих документов освобождает от проверки финансовых показателей, таких как доход за последние два года или стоимость имущества.

Как получить сертификат Мосбиржи

Экзамен для получения инвестиционного сертификата Московской биржи (MOEX Investor Certificate) проводится дистанционно с применением технологий прокторинга. Это значит, что ответить на вопросы можно будет после того, как система убедится, что экзамен сдаете именно вы. Также ведется контроль самостоятельности прохождения экзамена, включая мониторинг процесса и фиксацию возможных нарушений, обращает внимание биржа.

Соискателю нужно будет успешно справиться с вопросами по следующим направлениям:

• инструменты для квалинвесторов,
• управление рисками,
• правовое регулирование рынка,
• финансовый рынок и его участники,
• финансовый учет,
• отчетность,
• анализ данных и финансовая математика.​

Экзаменационная база включает 550 вопросов, разработанных Школой Московской биржи, верифицированных с участием представителей Банка России, а также прошедших независимую экспертизу Финансового университета при Правительстве Российской Федерации.

Все выданные сертификаты являются именными, содержат уникальные реквизиты и подлежат централизованному учету в Национальном расчетом депозитарии (НРД, входит в Группу «Московская биржа»). Таким образом, обладателю сертификата Московской биржи не понадобится подтверждать статус квалинвестора при переходе от одного брокера к другому.

«Признание нашего сертификата Банком России свидетельствует о высокой оценке экспертизы, качества образовательных программ и технологий Московской биржи. Это открывает для частных лиц возможность получить статус квалифицированного инвестора в контуре отечественной сертификации, опираясь на свои знания. Теперь для тысяч подготовленных инвесторов путь к ранее недоступным сегментам финансового рынка станет проще и понятнее. Миссия Московской биржи – сделать финансовый рынок более доступным и повысить уровень финансовой грамотности в стране», – сказал председатель правления Московской биржи Виктор Жидков.​

Изменения затрагивают частных инвесторов, которые планируют работать с профессиональными инструментами фондового рынка. Если у розничного инвестора уже есть статус по другим критериям, ничего менять не нужно.

Подробная информация об экзаменах на сертификат Московской биржи доступна на сайте Финуслуг.

О том, каким еще способом можно получить статус «квала», можно ознакомиться по ссылке.