С 31 августа 2026 года вступают в силу правила, позволяющие частным инвесторам подтвердить статус квалифицированного инвестора через сдачу специального российского экзамена. Раньше для получения статуса требовался крупный размер активов, высокий доход или международные сертификаты. Теперь достаточно знаний, подтвержденных российским документом.

Регулятор расширяет перечень оснований, чтобы сделать доступ к сложным инструментам рынка более прозрачным. Инвестору не нужно сразу вкладывать большие суммы или доказывать высокий уровень дохода. Главное — пройти проверку знаний, сообщается на сайте регулятора.

Какие документы подойдут

Брокер или управляющая компания признает статус, если вы предъявите один из следующих документов:

• сертификат «Квалифин», выданный Национальной финансовой ассоциацией (НФА);
• «Инвестиционный сертификат Московской Биржи» (MOEX Investor Certificate);
• сертификат финансового аналитика от НФА;
• аттестат инвестиционного советника от Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР).

Наличие любого из этих документов освобождает от проверки финансовых показателей, таких как доход за последние два года или стоимость имущества.

«Прохождение специального экзамена сделает доступнее и осмысленнее путь к статусу „квала“. Его можно будет получить не за счет крупной суммы на счетах или высокого дохода, а за счет собственных знаний. Этой возможности ждали многие инвесторы. При этом наша цель – не нарастить количество квалифицированных инвесторов на бумаге, а стимулировать людей учиться. Их реальный уровень подготовки гораздо важнее цифр», – приводятся слова Михаила Мамуты, заместителя председателя Банка России.

«Мы хотим, чтобы на рынок выходили инвесторы, которые действительно понимают риски и умеют работать со сложными инструментами», — добавил он.

Изменения затрагивают частных инвесторов, которые планируют работать с профессиональными инструментами фондового рынка. Если у вас уже есть статус по финансовым критериям, ничего менять не нужно. Если вы хотите получить доступ к расширенным продуктам, но не планируете вносить крупные суммы на счет, теперь можно выбрать путь через экзамен.

На сайте Финуслуг можно пройти пробный экзамен по ссылке, насколько уверенно вы ориентируетесь в финансовых рынках.​