Система учета собирает данные о покупке и продаже финансовых активов, комиссиях, налогах и пополнениях в одном месте. На основе этих данных инвестор видит реальную доходность портфеля, а не только его текущую стоимость.

Существует три типа:

• Электронные таблицы. Например, Microsoft Excel и Google Sheets дают полный контроль над данными и позволяют настроить расчеты под конкретные задачи. Минус — много ручной работы: если не пользоваться выгрузкой отчетов и импортом, каждую сделку и дивиденд придется вносить вручную.
• Приложения брокеров. Портфель, сделки и статистика собраны в одном интерфейсе. Но такие приложения показывают только счета своего брокера. Если инвестор пользуется услугами нескольких компаний, отражение полной картины не получится.
• Специализированные сервисы для учета инвестиций. Объединяют данные из разных источников и автоматизируют рутинные операции. Это экономит время и снижает риск ошибок в данных.

Выбор сервиса зависит от того, как инвестор работает с портфелем: сколько брокеров используют, в каких валютах держит активы, подает ли декларацию сам. Собрали топ ключевых параметров, на которые стоит обратить внимание.

• Поддержка брокеров РФ. Сервис должен распознавать отчеты тех брокеров, с которыми работает инвестор.
• Работа с отчетами Мосбиржи. Система должна работать с разными типами данных — Excel, CSV, PDF и XML — брокерские организации предоставляют отчеты в разном формате.
• Мультивалютность. Система может показывать доходность в любой валюте, но для уплаты НДФЛ нужно пересчитать ее по курсу ЦБ РФ на дату получения дохода.
• Налоговый модуль. Дополнительная опция — некоторые сервисы могут помочь с подготовкой декларации 3-НДФЛ — программы автоматически рассчитывают налоговую базу и формируют данные.
• Цена. Сервисы могут быть как платными, так и бесплатными. Обычно они отличаются набором базовых функций — выбор зависит от личных целей инвестора.
• Конфиденциальность и офлайн-доступ. Программы могут работать локально — на компьютере пользователя — или в облаке.

Рассмотрим четыре сервиса, которые работают с Мосбиржей, и сравним их по этим параметрам.

На российском рынке работают несколько сервисов, в которых можно вести учет инвестиций.

Intelinvest

Онлайн-сервис для учета инвестиций с веб-версией и мобильными приложениями для iOS и Android. Работает с 2017 года, по данным компании — у сервиса более 400 000 пользователей.

Поддержка брокеров. Есть импорт отчетов большинства крупных российских брокеров: Т-Банк (Тинькофф), Сбер, ВТБ, БКС, «Финам», «Открытие», Альфа-Директ, Атон, Промсвязьбанк. Для Т-Банка доступна интеграция по API — сделки подгружаются автоматически. Остальные брокеры требуют ручной загрузки отчетов в форматах Excel или XML.

Что умеет. Сервис рассчитывает доходность портфеля с учетом комиссий, отслеживает дивиденды и купоны, показывает структуру активов по секторам и валютам. Есть календарь корпоративных событий и уведомления о выплатах. Помимо ценных бумаг можно добавлять криптовалюту, банковские депозиты и произвольные активы — например, недвижимость.

Налоговый модуль. Сервис автоматически учитывает налог 13% при расчете дивидендов. Однако готовую декларацию 3-НДФЛ Intelinvest не формирует — только показывает данные, которые нужно перенести вручную.

Тарифы (на январь 2026):

• Бесплатный — до 10 ценных бумаг, 1 портфель.
• Стандарт — 199 ₽/мес (∞ количество бумаг, 2 портфеля).
• Премиум — 419 ₽/мес (∞ количество бумаг, ∞ количество портфелей).

При оплате за год — скидка 50%. Есть пробный период семь дней.

Где хранятся данные. В облаке. Доступ через браузер или приложение — с любого устройства.

На что обратить внимание. По отзывам пользователей, импорт отчетов не всегда работает корректно — иногда приходится вносить правки вручную. Интерфейс функциональный, но новичку потребуется время, чтобы разобраться во всех настройках. Подписка продлевается автоматически — если решите отказаться, не забудьте отключить.

Smartlab-Портфель

Модуль учета инвестиций, встроенный в крупнейшее русскоязычное сообщество трейдеров и инвесторов Smart-Lab. Сайт работает с 2010 года, портфель — одна из его бесплатных функций.

Поддержка брокеров. Автоматического импорта брокерских отчетов нет. Все сделки вносятся вручную: инвестор добавляет бумагу, указывает количество и цену покупки. Есть возможность добавить акцию в портфель прямо со страницы котировок или из форума — в один клик.

Что умеет. Показывает текущую стоимость портфеля и изменения за день. Можно добавлять акции и облигации, торгующиеся на Мосбирже. Котировки обновляются автоматически. Портфель можно сделать публичным и поделиться ссылкой. Есть привязка к сообществу — можно обсуждать бумаги на форуме и смотреть фундаментальный анализ по эмитентам.

Налоговый модуль. Отсутствует. Сервис не рассчитывает налоги и не помогает с декларацией.

Тарифы. Полностью бесплатно.

Где хранятся данные. На серверах Smart-Lab. Доступ — только через браузер.

На что обратить внимание. Это простой трекер, а не полноценный сервис учета. Нет импорта отчетов — все сделки вносятся вручную. Нет учета дивидендов, купонов, комиссий и пополнений счета — только текущая стоимость позиций. Нельзя добавить валюту, криптовалюту или произвольные активы. Нет графика динамики портфеля во времени. Функционал постоянно дорабатывается, но пока остается базовым. Подойдет как дополнение к основному инструменту учета или для ведения модельного портфеля, но не для полноценного контроля реальных инвестиций.

Izi-Invest

Бесплатный онлайн-сервис для учета инвестиций, созданный разработчиком-энтузиастом. Работает с 2018 года, позиционируется как замена Excel-таблицам. Главное преимущество — поддержка импорта отчетов от 34+ брокеров, больше всех среди аналогов.

Поддержка брокеров. Импорт отчетов от Т-Банка, Сбера, ВТБ, Альфа-Банка, БКС, Финама, Открытия, Промсвязьбанка, Атона, КИТ Финанс, Газпромбанка, МТС-банка, Interactive Brokers, Фридом Финанс, Цифра брокер и еще около 20 других. Если вашего брокера в списке нет — можно отправить отчет разработчику, и он добавит поддержку.

Что умеет. Автоматический расчет доходности портфеля после загрузки брокерских отчетов. Объединение портфелей от разных брокеров в один виртуальный — удобно для общей картины. Показывает графики динамики портфеля за все время. Есть сравнение доходности с индексами.

Налоговый модуль. Показывает информацию по ЛДВ (льгота долгосрочного владения) — когда можно продать бумаги без налога. Готовую декларацию 3-НДФЛ не формирует.

Тарифы. Полностью бесплатно, без ограничений. Сервис монетизируется рекламой.

Где хранятся данные. Облачный сервис. Мобильного приложения нет, но сайт работает с телефона. Авторизация через ВКонтакте, Яндекс или почту.

На что обратить внимание. Интерфейс минималистичный и местами нуждается в улучшениях. Разработчик проекта активно отвечает в Telegram (@izinv) и быстро добавляет поддержку новых брокеров по запросу. Нет учета произвольных активов (криптовалюты, недвижимость).

Учет инвестиций помогает понимать реальную доходность портфеля. Специализированные сервисы импортируют брокерские отчеты, рассчитывают доходность, отслеживают дивиденды и корпоративные события. При выборе программы стоит оценить поддержку российских брокеров, мультивалютность, налоговый модуль и способ хранения данных.

Чтобы научиться самостоятельно анализировать эффективность вложений и не допускать ошибок в расчетах, пройдите бесплатный видеокурс «Путь инвестора» от Школы Московской биржи. Это поможет вам профессионально управлять капиталом и осознанно подходить к выбору инструментов для своего портфеля

Статья носит ознакомительный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Инвестиции связаны с рисками и могут привести к потере денег. Данные актуальны на март 2026 года.