Досье Транскапиталбанка

Транскапиталбанк – столичный кредитно-финансовый институт, который в последнее время демонстрирует стабильный рост всех ключевых показателей. Приоритетными направлениями являются кредитование (корпоративное и розничное), привлечение средств частных клиентов на депозиты, операции на рынке ценных бумаг. Основной источник фондирования – средства организаций и предприятий.

ЗАО «Транскапиталбанк» функционирует с 1992 года. Его создание инициировала группа частных акционеров, цель – поддержка предприятий малого и среднего бизнеса.

В 2004 году банк подключился к системе страхования вкладов.

В 2006 году банк заполучил львиную долю бизнеса МПИ-Банка, расширив в том числе и территорию присутствия.

В 2014 году организационно-правовая форма была изменена на ОАО.

В 2015 году Транскапиталбанк стал санатором КБ «Инвестиционный торговый банк». Кредит АСВ составил 19,5 млрд руб.

Перечень бенефициаров Транскапиталбанка включает менеджмент банка с совокупной долей 38,11% (наибольший пакет у Ольги Грядовой, 22%), ЕБРР – 28,6% акций, Deutsche Investitions- und Entwicklungsgesellschaft mbH – 9,1%,  International Finance Corporation – 7,7%. На долю прочих акционеров приходится 16,44%.

Филиальная сеть организации охватывает 20 ключевых регионов России и включает, помимо головного офиса в столице, 69 территориальных подразделений включая 13 филиалов. Для обслуживания пластиковых карт на территории РФ установлено 230 банкоматов, также на «домашних» условиях клиенты банка могут использовать устройства Объединенной расчетной сети.

Совокупная клиентская база превышает 420 тыс. физических и юридических лиц.

Розничная банковская линейка представлена наиболее востребованными услугами и продуктами: кредитами (включая ипотечный с государственной поддержкой), денежные переводы, операции с ценными бумагами, драгметаллами, монетами и пр.

Корпоративным клиентам Транскапиталбанк предлагает: инкассацию, факторинг, РКО, кредиты и депозиты, банковские гарантии и зарплатные проекты и другие типовые продукты. Хорошо проработаны предложения предприятиям малого и микробизнеса.

Деятельность банка оценена российских агентством «Эксперт РА» на высоком уровне – А+ с прогнозом «стабильный». Moody's Investors Service оценивает долгосрочные кредитные перспективы банка на уровне В1 (негативный прогноз). По версии британского журнала The Bankir ТКБ входит в топ-1000 крупнейших банков мира.

2015 год ТКБ закончил в десятке крупнейших банков России по объему ипотечных кредитов.

Социальная политика банка направлена на поддержку ресурсосберегающих и энергосберегающих проектов. Организация акцентировано внимательно относится к окружающей среде и ее бережной эксплуатации.

На конец первого квартала 2016 года активы Транскапиталбанка достигли значения 230,94 млрд руб., что почти на 41% больше, чем годом ранее. С этим показателем банк занял 41 строчку в рейтинге российских банков по размеру активов.

Кредитный портфель, который формирует больше половины активов, вырос незначительно: +6,69% с апреля 2015 по апрель 2016, или в абсолютном выражении +7,86 млрд руб. Ссуды розничным клиентам увеличились на 20,66%, с 31,1 млрд руб. до 37,54 млрд руб. Портфель корпоративных займов практически не изменился: +1,66% за месяцев, до 87,84 млрд руб.

Международное рейтинговое агентство Moody's понизило долгосрочный рейтинг банка до уровня B2 (прогноз негативный).

По итогам первого полугодия 2019 года объем активов составил более 266 млрд руб., увеличившись по сравнению с концом 2018 года на 3,6%. Собственный капитал составил 21,4 млрд руб. (рост 26,7% по сравнению с данными на начало 2019 года.)

Чистые процентные доходы составили более 4 млрд руб. Чистые комиссионные доходы составили 0,9 млрд руб. Объем средств клиентов достиг порядка 133 млрд руб.

Кредитный портфель Группы банка ТКБ составил порядка 129 млрд руб. с учетом резервов. Основу портфеля составляют кредиты корпоративным клиентам на сумму 76,5 млрд руб. Объем кредитов физическим лицам, сформированный, в основном, за счет ипотеки, составляет 52,3 млрд руб. Норматив достаточности капитала банка на 01.08.2019 г. составляет 12,575% (min 8%).

В феврале «Эксперт РА» присвоило рейтинг кредитоспособности Транскапиталбанку на уровне ruBB+. По рейтингу установлен стабильный прогноз.

В декабре «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности банка до уровня ruBBB- со стабильным прогнозом.

Агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности ТКБ БАНК ПАО до уровня ruBBB, прогноз по рейтингу стабильный.