Поделиться
Как заработать на падающих ставках ЦБ РФ: топ-5 ОФЗ до 1000 ₽
Что такое ОФЗ
ОФЗ (облигации федерального займа) — это государственные ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов России для привлечения средств в бюджет. По сути, это долговые обязательства государства перед инвесторами.
Почему ОФЗ считаются надежными:
- Гарантированная выплата от государства.
- Кредитный рейтинг ААА+.
- Ликвидность — легко продать на бирже.
Почему выгодно покупать ОФЗ при снижении ключевой ставки
При снижении ключевой ставки ЦБ РФ покупка ОФЗ становится особенно привлекательной стратегией, так как позволяет зафиксировать высокую доходность на длительный период и получить прибыль от роста стоимости облигаций. А еще:
- При снижении ключевой ставки ЦБ падает доходность новых выпусков ОФЗ.
- Цены уже выпущенных облигаций растут, так как у них становятся более привлекательными процентные выплаты по купонам.
- Возможность зафиксировать высокую процентную ставку на длительный срок.
- Защита от инфляции.
Что будет дальше с ключевой ставкой
Недавно Росстат представил свежие данные по инфляции, которые оказались лучше ожиданий. Недельный рост цен с 24 по 30 июня составил всего 0,07%, а за весь июнь инфляция замедлилась до уровня около 0,19% — это минимальное значение за последние годы. С начала года инфляция накопила 3,76%, а годовая динамика снизилась с 9,88% до 9,39%.
Ситуация выглядит так, как будто решение о переходе к циклу понижения ставки уже практически принято. Рекордно низкая инфляция в июне, замедление экономики, риторика Банка России — указывают на то, что ЦБ РФ может снизить ставку даже быстрее, чем ожидалось ранее.
На фоне таких данных фондовый рынок отреагировал бурно — цены на ОФЗ продолжают расти, и индекс гособлигаций RGBI уже приблизился к тем уровням, которые ранее соответствовали ключевой ставке в 16%.
Наш топ-5 «длинных» ОФЗ
Если ставка Банка России и правда начнет существенно снижаться и уже в следующем году будет 13% как в базовом сценарии ЦБ РФ, то ОФЗ со сроком погашение более 2-3 года и купонным доходом более 13% станут привлекательными. Отобрали 5 долгосрочных или «длинных» ОФЗ с доходностью выше 12% и расположили их в порядке уменьшения срока погашения.
1. ОФЗ 26248 RU000A108EH4
- Номинал: 1 000 ₽
- Купон: 12,25%
- Доходность к погашению: 14,95%
- Периодичность выплат в год: 2
- Погашение: 16.05.2040
2. ОФЗ 26247 RU000A108EF8
- Номинал: 1 000 ₽
- Купон: 12,25%
- Доходность к погашению: 14,97%
- Периодичность выплат в год: 2
- Погашение: 11.05.2039
3. ОФЗ 26250 RU000A10BVH7
- Номинал: 1 000 ₽
- Купон: 12,00%
- Доходность к погашению: 14,98%
- Периодичность выплат в год: 2
- Погашение: 10.06.2037
4. ОФЗ 26246 RU000A108EE1
- Номинал: 1 000 ₽
- Купон: 12,00%
- Доходность к погашению: 14,98%
- Периодичность выплат в год: 2
- Погашение: 12.03.2036
5. ОФЗ 26245 RU000A108EG6
- Номинал: 1 000 ₽
- Купон: 12,00%
- Доходность к погашению: 14,99%
- Периодичность выплат в год: 2
- Погашение: 26.09.2035
Вывод
Период снижения ставок — это благоприятное время для того, чтобы прикупить себе немного ОФЗ. В нынешних условиях эти ценные бумаги выступают не просто надежным инструментом, но и способом получить доход, особенно если учитывать текущие уровни цен и ожидания дальнейшего падения ставок. Правильно подобранный портфель государственных облигаций может обеспечить долгосрочный стабильный доход и защиту капитала от инфляции. Поэтому читайте наши статьи и будьте в курсе событий.
Статья отражает мнение автора, носит ознакомительный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Инвестиции содержат в себе риски и могут привести к потере денег.
