Тинькофф обвинил компанию Тимофея в отмывании средств

В январе этого года наша компания ООО «Ферриус» (ИНН 5027260693) открыла в Т-Банке расчётный счёт 40702810456000010076. Оборот за неполных девять месяцев сотрудничества составил 346 млн рублей. Деньги расходовались на выплату зарплаты, закупку оборудования, программного обеспечения, оплату услуг и прочее. За всё время не было ни одного обналичивания средств с бизнес-карты.
В самом начале сотрудничества банк прислал запрос на ряд документов, после получения которых никаких вопросов и претензий не возникало. Налоги платим, деятельность ведём по ОКВЭДам организации согласно ЕГРЮЛ, контрагентов проверили по достоверным источникам.
В конце августа банк, приостановив обслуживание, прислал запрос на предоставление пакета документов в срок до первого сентября. Всё быстро собрали, предоставили и попросили ускорить их рассмотрение, так как из-за отсутствия доступа к средствам мы нарушили договоры поставок, о чём сообщили менеджеру.
Через некоторое время банк попросил прислать дополнительные документы и пояснительные записки. На следующий день всё передали менеджеру.
Через пару дней за полчаса до конца рабочего дня получили новый запрос на документы, включая документы контрагентов. Во-первых, за полчаса это собрать невозможно, во-вторых, у нас нет права разглашать персональные данные контрагентов. Получили «добро» у контрагентов и на следующий день передали менеджеру запрошенные бумаги.
Несмотря на то, что мы исполнили все требования банка, он заблокировал счёт по антиотмывочному закону. Мы неоднократно предлагали менеджеру лично посетить склад с товаром и убедиться, что мы ведём реальный бизнес, но он его проигнорировал.
После этой блокировки банк аннулировал период бесплатного обслуживания и % по овернайтам. Отправили официальный запрос на предоставление разъяснений причин блокировки, но получили лишь обвинение в отмывании денег и в терроризме. Вероятнее всего, решение заблокировать счёт банк принял ещё до первого запроса документов, а дальше просто тянул время.