Досье Автоградбанка

Городской коммерческий банк «Автоградбанк» был создан в Набережных Челнах, как паевое учреждение на базе отделения Жилсоцбанка.

Фининститут начал привлекать денежные средства от населения и юрлиц.

Организационно-правовая форма поменялась на ЗАО.

На IX ежегодной банковской конференции фининститут стал победителем в номинации «За новации в сфере применения карт «Золотая Корона».

Автоградбанк подписал трехстороннее соглашение о сотрудничестве с республиканскими министерством финансов и агентством по развитию предпринимательства, предполагавшего предоставление малым предприятиям кредитов на льготных условиях.

В сентябре банк присоединился к системе страхования вкладов физических лиц.

Автоградбанк стал лауреатом ежегодной национальной премии в области бизнеса «Компания года», организованной агентством «РосБизнесКонсалтинг» под патронажем министерства торговли и экономического развития РФ.

Кредитная организация стала лауреатом премии «Бизнес-элита Поволжья – 2007» в номинации «За активное внедрение инновационных банковских продуктов».

Банк стал победителем Всероссийского конкурса в номинации «Лучшая разработка в сфере услуг населению» за разработку технологии массового ипотечного кредитования «Ипотека для всех».

Финучреждение получило диплом «Национальной банковской премии – 2010» в номинации «За наращивание ипотечного кредитования».

Автоградбанк заключил договор с АИЖК на участие в программе «Новостройка» со специальными условиями выдачи ипотечных кредитов.

На конференции «Ипотечное кредитование в России», организованной рейтинговым агентством Эксперт РА, банк получил диплом «За вклад в развитие ипотечного рынка в регионах».

Кредитная организация была награждена «Национальной банковской премией – 2011» в номинации «За активную работу по повышению финансовой грамотности населения».

Автоградбанк стал победителем 14-го ежегодного городского конкурса «Благотворитель года» в номинации «Предприятие – благотворитель года» и победителем республиканского конкурса «Благотворитель 2011 года» в номинации «Крупные и средние предприятия».

Фининститут расширил спектр продуктов, предложив клиентам услуги негосударственного пенсионного фонда, страхования, оценки имущества, юридические услуги.

Банк вышел за пределы Татарстана, открыв офисы в Удмуртии, Кировской и Пензенской областях.

Приступили к работе филиалы в Волгограде, Рязани и Челябинске.

Автоградбанк стал победителем Национальной банковской премии в номинации «За достижения в кредитовании малого и среднего бизнеса».

По версии рейтингового агентства «Эксперт РА» финучреждение вошло в топ-10 российских банков по количеству выданных ипотечных кредитов в году.

На конференции «Ипотечное кредитование в России» банк получил диплом «За вклад в развитие ипотечного рынка в регионах».

Открылся офис в Уфе.

По итогам года Автоградбанк вошел в тройку лидеров среди банков Татарстана по количеству выданных ипотечных кредитов.

Начали работать подразделения в Махачкале, Владикавказе и Ростове-на-Дону.

Открылся Центр Ипотечного кредитования в Казани и офис в Грозном.

В апреле агентство «Эксперт РА» присвоило банку рейтинг кредитоспособности ruBB+ по национальной шкале со стабильным прогнозом. Эта оценка означает умеренно низкий уровень кредитоспособности/надежности/устойчивости, высокую чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры.

Позитивно повлияли на рейтинг: приемлемые показатели достаточности собственных средств; высокая обеспеченность портфеля кредитов; высокий запас ликвидных активов; диверсификация ресурсной базы по кредиторам; хорошее покрытие расходов на обеспечение деятельности чистыми процентными и комиссионными доходами.

Давление на рейтинг оказали: невысокие показатели рентабельности; невысокое качество розничного кредитного портфеля; зависимость ресурсной базы от средств физлиц; узкий спектр источников дополнительной ликвидности; высокий уровень иммобилизации капитала вложениями в имущество; отсутствие в течение длительного времени кандидатуры единоличного органа управления, согласованной с ЦБ РФ.

В октябре агентство «Эксперт РА» отозвало ранее присвоенный рейтинг ruBB+ без подтверждения в связи с истечением срока его действия и отсутствием необходимой информации.

За период с октября 2017 по октябрь 2018 года Автоградбанк продемонстрировал разнонаправленную и в основном умеренную динамику ключевых финансовых показателей. Нетто-активы прибавили 1,3% с 6,22 млрд до 6,3 млрд руб. (246-е место среди банков страны). Убытки в размере 51,2 млн рублей сменились чистой прибылью 17,9 млн руб. (278-е место). Капитал уменьшился на 0,9% с 888 млн до 880 млн руб. (296-е место).

Объем портфеля кредитов снизился на 1,8% с 4,06 млрд до 3,99 млрд руб. (205-е место), а просроченная задолженность – на 12% с 316 млн до 278 млн руб. (в относительных цифрах с 7,8% до 7% от размера кредитного портфеля). Вклады населения прибавили 1% с 3,95 млрд до 3,99 млрд руб. (164-е место). Портфель ценных бумаг «потолстел» в 1,47 раза со 110 млн до 161 млн руб. (267-е место).

Инфраструктура банка включает в себя головной офис в Набережных Челнах и 33 подразделения, работающие как на территории Татарстана, так и в других регионах России.

Физическим лицам доступны кредиты (авто, потребы, ипотека), вклады в рублях и инвалюте, пластиковые карты Visa и МИР, денежные переводы, платежи, обмен валюты, сейфовые ячейки, памятные монеты. По направлению ипотечного кредитования Автоградбанк удерживает сильные позиции на региональном уровне, что было неоднократно подтверждено дипломами.

Юридическим лицам предлагаются: расчетно-кассовое обслуживание (включая резервирование счета), кредиты, банковские гарантии, депозиты, векселя, корпоративные карты, зарплатные проекты, эквайринг, обслуживание ВЭД, самоинкассация.

Автоградбанк, на основании предложения органа исполнительной власти города Набережные Челны, второй год подряд включен в Федеральный Реестр «Всероссийская книга почета», содержащий информацию о лучших организациях, предприятиях и учреждениях Российской Федерации.