Мошенники часто используют психологию, чтобы люди отдавали им свои сбережения. Например, для привлечения средств в «инвестиционные» схемы. Злоумышленники обещают получить высокую доходность без риска, но решиться отдать деньги на так называемые инвестиции надо довольно быстро, поскольку предложение эксклюзивное.

Мошенники создают «инвестиционные платформы», которые копируют сайты реальных финансовых организаций. Под видом персональных консультантов злоумышленники связываются с потенциальными жертвами и предлагают открыть «инвестиционный счет». Нередко лжефинансисты отправляют фотографии, на которых отображается доход, якобы доступный для снятия.

Полиция в очередной раз просит россиян быть более бдительными и поясняет, что настоящие инвестиционные компании не будут распространять свои предложения через спам-рассылки и мессенджеры. Кроме того, рыночные инвестиции всегда связаны с риском. Если вам гарантируют прибыль и торопят — это мошенничество.

В МВД России уточнили, что не нужно слепо доверять графикам, отчетам, отзывам. Всю информацию, полученную в сообщениях, лучше проверять на сторонних ресурсах. Ведь графики можно нарисовать, а скриншоты личных кабинетов легко подделываются.

Если вдруг на карту поступили деньги, не надо торопиться их тратить или возвращать. Это может быть ловушка. Мошенники отправляют небольшие суммы на случайные счета. Затем они связываются с владельцем карты, просят вернуть деньги и убеждают, что произошла ошибка.

Если человек переводит сумму обратно, его могут начать шантажировать, заявляя, что он якобы финансировал незаконные организации или преступные группы. Затем мошенники требуют еще больше денег, угрожая обращением в полицию.

Отчасти похожая схема работала в 2021 году. Тогда мошенники тоже переводили деньги человеку на банковскую карту, а затем просили вернуть их уже на другие реквизиты — как будто тому, кому они изначально и назначались. После того как платеж отправлялся по адресу, данные карты автоматически прикреплялись к интернет-сайту или сервису, которые могли списывать суммы с нее без дополнительного одобрения.

1. Проверить баланс и убедиться в том, что деньги действительно поступили, а не просто пришло фальшивое уведомление об этом.
2. Связаться с банком и сообщить о подозрительном переводе, чтобы зафиксировать инцидент и получить рекомендации специалистов банка.
3. Не переводить деньги обратно. Если это действительно ошибка, законные отправители должны решать вопрос через банк, а не напрямую.

Когда поступает перевод, владелец карты видит уведомление с суммой, отправителем и назначением платежа, если это указано. Полных данных нет — это банковская тайна. Но некоторые сведения все же можно получить, если перевод пришел от человека. Для этого:

• в онлайн-приложении или интернет-банке надо зайти в личный кабинет;
• открыть раздел «История» или «История операций» и найти зачисленный платеж;
• нажать на него.

Откроется окно, в котором будет написана сумма перевода, банк отправителя, инициалы и часть номера телефона отправителя. Эти данные помогут понять, кто мог отправить деньги.

Мошенники звонят людям, представляясь сотрудниками оператора связи, и убеждают набрать специальные комбинации — например, #90, #09 и другие. Эти команды могут активировать переадресацию звонков или дать злоумышленникам контроль над номером.

Как только преступники получают доступ к сим-карте, они могут перехватить СМС-сообщение с кодами подтверждения от банка. Это позволяет им войти в мобильное приложение, заменить пароли и перевести деньги без ведома владельца счета.

Если поступил такой звонок — надо сразу положить трубку и связаться с официальной поддержкой сотового оператора.

Март этого года оказался богат на активные действия мошенников. Накануне МВД России предупредило о совсем свежей стратегии аферистов — с перерасчетом платежей за коммунальные услуги.

Мошенники начали выдавать себя за управляющие компании. Они используют мессенджеры, соцсети и электронную почту, чтобы связаться с жертвами и предложить оплатить коммунальные счета со «скидкой».

Дальше человеку отправляется ссылка на поддельный сайт, замаскированный под сервисы оплаты ЖКХ. Там пользователь вводит свои личные данные, адрес и данные банковской карты. Все это моментально оказывается в руках злоумышленников.

Перед оплатой надо проверить реквизиты на официальных сайтах и не переходить по подозрительным ссылкам.

Если на банковскую карту пришел непонятный перевод, а его отправитель неизвестен, надо связаться с банком и рассказать об инциденте. Банк зафиксирует обращение и решит проблему. Для других схем  мошенников действует тот же метод — анализ и проверка. Будьте внимательны к своим персональным данным и платежным поручениям. Если не поддаваться на уловки злоумышленников, у них не будет оснований для манипуляций и шантажа.