Уже полгода добиваюсь от банка разблокировки счёта, но безуспешно.
В сентябре «Ренессанс Кредит» заблокировал мой счёт, сославшись на то, что ему непонятен экономический смысл операций.
В январе я добился от менеджеров информации о том, какие именно операции банку кажутся подозрительными. Оказалось, речь идёт о денежных переводах от работодателя (перед поездкой в командировку перечислили командировочные и деньги на накладные расходы). Привёз документы, банк 30 дней их рассматривал и запросил кое-какие ещё бумаги. И снова 30 дней их рассматривает. И так до бесконечности. В банке уже есть и договор с работодателем, и устав компании, и приказ о назначении, и отчёты о командировках, и справка НДФЛ – мало! Опять что-то требуют. Сколько это будет продолжаться?
Последнее требование совершенно шикарное. Однажды я перевёл деньги со своего счёта в «Ренессанс Кредите» на свой счёт в другом банке, и «Ренессанс Кредит» требует представить выписку по всем операциям из этого банка. Насколько это законно? Давно бы уже сказали, что просто хотите поиметь копеечку малую за перевод средств с заблокированного счёта в другой банк, и делу конец, а то и деньги не даёте забрать, и счёт отказываетесь разблокировать!
- ССветлана ПоляковаПредставитель «Ренессанс Кредит»Добрый день. Для объективной оценки ситуации и уточнения вариантов ее решения инициирована проверка. Итоги работы по обращению будут сообщены вам отдельно. С Уважением, Ренессанс КредитЭксперт по клиентскому сервису КБ «Ренессанс Кредит»
- ССветлана ПоляковаПредставитель «Ренессанс Кредит»Добрый день. В соответствии с пп. 1.1. п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк вправе принимать меры по определению финансового положения клиента и источников происхождения его денежных средств. Запрос документов, поясняющих экономический смысл проводимых через банк операций, источники происхождения денежных средств и цели их использования, был направлен вам банком в сентябре прошлого года. Увы, полный комплект необходимых документов, объясняющих смысл операций, сразу предоставлен не был, в связи с чем вам были направлены дополнительные запросы. Здесь же отметим, что документы клиентов рассматриваются банком в пределах установленного срока. Банк, действуя в рамках законодательства РФ, оповестил вас о перечне запрашиваемых документов. С Уважением, Ренессанс КредитЭксперт по клиентскому сервису КБ «Ренессанс Кредит»
Знаете ли Вы что
Самые активные кредитные заемщики — это люди в возрасте от 25 до 45 лет.
Оформить выгодный кредит для людей в возрасте от 18 до 75 лет