Наша торговая организация давным-давно открыла счёт в МДМ-Банке, потом он слился с Бинбанком, а тот, в свою очередь, с «ФК Открытие». Так мы и стали клиентами этой организации. Всё шло неплохо, пока мы не открыли новое юридическое лицо (по упрощённой налоговой схеме), открыв здесь же расчётный счёт.
Большинство наших клиентов работают без НДС, поэтому все взаиморасчёты с ними мы сразу перевели на новое юрлицо. Решив купить на организацию «ГАЗель», перевели с расчётного счёта продавцу 140 тысяч рублей в качестве задатка (10% от стоимости машины). Когда же мы сформировали платёжку на 1,26 млн рублей для оплаты покупки, банк заблокировал счёт по подозрению в нарушении антиотмывочного закона. Это несусветная глупость: пробив ИНН получателя средств, банк мог бы убедиться, что эти деньги предназначены для оплаты автомобиля (компания-продавец за много лет ни разу не меняла профиль деятельности).
Специалист банка потребовал представить пакет документов, среди которых была и отчётность. Однако ООО новое, мы ещё ничего не сдавали. Собрали, что могли, и написали объяснительную записку. Через некоторое время из банка пришла рекомендация отозвать платёж, так как он не может быть проведён. Причину принятия такого решения нам не назвали. Уладив вопрос с покупкой автомобиля, написали запрос на обоснование отказа в проведении платежа. Не последовало ровным счётом никакой реакции.
Через некоторое время сделали предоплату за товар. Платежи прошли, но через три дня у нас опять потребовали пакет документов: договор купли-продажи (прислали), товаросопроводительные документы (которые появляются только после поставки и полного расчёта) и информацию о физлицах, которые должны были забрать товар, включая их паспортные данные и сведения об автомобилях (номер государственной регистрации, модель и прочее). А как же закон № 152-ФЗ «О защите персональных данных»?
Так как часть затребованных сведений мы не предоставили, банк, заподозрив организацию в отмывании доходов, заблокировал дистанционное банковское обслуживание. Теперь мы должны распечатывать платёжки и относить их в офис вместе с сопроводительными документами, ждать проверки службой безопасности и в случае одобрения перевода платить 200 рублей за проведение каждой операции (через интернет-банк – 25 рублей).
Наша организация приняла решение закрыть расчётный счёт в «ФК Открытие», так как банк попросту не даёт работать.
20 февраля на сайте «ФК Открытия» оставил заявку на открытие дебетовой карты по индивидуальному зарплатному проекту. Вскоре банк прислал СМС-сообщение с датой доставки карты курьером. В назначенное время приехал человек, привёз карту и стал сверять паспортные данные. В анкете откуда ни возьмись ошибка в дате рождения.
25 февраля оставил повторную заявку и сделал скриншот страницы с анкетными данными, чтобы быть уверенным, что я не ошибся.
27 февраля приехал курьер, взял паспорт и нашёл ошибку в анкете – номер паспорта указан неполно, без последней цифры. Если бы ошибся я, система бы заявку просто не пропустила. В общем, представитель забрал конверт с «пластиком» и убрался восвояси.
Позвонил я на «горячую линию», стал общаться с оператором. И тут обнаружился целый ряд ошибок в персональных данных! А у меня открыт скриншот страницы с анкетой – всё правильно. Получается, что сотрудники, которые переносят данные из CRM, ляпают абы что и не проверяют. Меня это, конечно, насторожило, и третью заявку я не стал оставлять, так как считаю опасным доверять деньги банку, сотрудники которого не умеют выполнять элементарную работу.
Банк «ФК Открытие» прислал смс-уведомление о том, что мне одобрен кредит на 560 тысяч рублей под 13% годовых. Получить его можно в любом отделении, предъявив паспорт и справку о доходах. Ещё указали промокод.
От этого сообщения у меня помутнело в глазах: ведь я кредитную заявку не оставляла! Немного придя в себя, пришла к выводу, что либо это такой спам, либо вместо меня кто-то оставил кредитную заявку. В первом случае банк ведёт себя просто некрасиво, во втором, всё крайне противозаконно. Ведь остаётся открытым вопрос: может ли кто-то получить за меня кредит?
После этого сообщения у меня единственное желание – пойти в правоохранительные органы и написать заявление. Становиться вашим клиентом опасно!
Наша торговая организация давным-давно открыла счёт в МДМ-Банке, потом он слился с Бинбанком, а тот, в свою очередь, с «ФК Открытие». Так мы и стали клиентами этой организации. Всё шло неплохо, пока мы не открыли новое юридическое лицо (по упрощённой налоговой схеме), открыв здесь же расчётный счёт.
Большинство наших клиентов работают без НДС, поэтому все взаиморасчёты с ними мы сразу перевели на новое юрлицо. Решив купить на организацию «ГАЗель», перевели с расчётного счёта продавцу 140 тысяч рублей в качестве задатка (10% от стоимости машины). Когда же мы сформировали платёжку на 1,26 млн рублей для оплаты покупки, банк заблокировал счёт по подозрению в нарушении антиотмывочного закона. Это несусветная глупость: пробив ИНН получателя средств, банк мог бы убедиться, что эти деньги предназначены для оплаты автомобиля (компания-продавец за много лет ни разу не меняла профиль деятельности).
Специалист банка потребовал представить пакет документов, среди которых была и отчётность. Однако ООО новое, мы ещё ничего не сдавали. Собрали, что могли, и написали объяснительную записку. Через некоторое время из банка пришла рекомендация отозвать платёж, так как он не может быть проведён. Причину принятия такого решения нам не назвали. Уладив вопрос с покупкой автомобиля, написали запрос на обоснование отказа в проведении платежа. Не последовало ровным счётом никакой реакции.
Через некоторое время сделали предоплату за товар. Платежи прошли, но через три дня у нас опять потребовали пакет документов: договор купли-продажи (прислали), товаросопроводительные документы (которые появляются только после поставки и полного расчёта) и информацию о физлицах, которые должны были забрать товар, включая их паспортные данные и сведения об автомобилях (номер государственной регистрации, модель и прочее). А как же закон № 152-ФЗ «О защите персональных данных»?
Так как часть затребованных сведений мы не предоставили, банк, заподозрив организацию в отмывании доходов, заблокировал дистанционное банковское обслуживание. Теперь мы должны распечатывать платёжки и относить их в офис вместе с сопроводительными документами, ждать проверки службой безопасности и в случае одобрения перевода платить 200 рублей за проведение каждой операции (через интернет-банк – 25 рублей).
Наша организация приняла решение закрыть расчётный счёт в «ФК Открытие», так как банк попросту не даёт работать.
20 февраля на сайте «ФК Открытия» оставил заявку на открытие дебетовой карты по индивидуальному зарплатному проекту. Вскоре банк прислал СМС-сообщение с датой доставки карты курьером. В назначенное время приехал человек, привёз карту и стал сверять паспортные данные. В анкете откуда ни возьмись ошибка в дате рождения.
25 февраля оставил повторную заявку и сделал скриншот страницы с анкетными данными, чтобы быть уверенным, что я не ошибся.
27 февраля приехал курьер, взял паспорт и нашёл ошибку в анкете – номер паспорта указан неполно, без последней цифры. Если бы ошибся я, система бы заявку просто не пропустила. В общем, представитель забрал конверт с «пластиком» и убрался восвояси.
Позвонил я на «горячую линию», стал общаться с оператором. И тут обнаружился целый ряд ошибок в персональных данных! А у меня открыт скриншот страницы с анкетой – всё правильно. Получается, что сотрудники, которые переносят данные из CRM, ляпают абы что и не проверяют. Меня это, конечно, насторожило, и третью заявку я не стал оставлять, так как считаю опасным доверять деньги банку, сотрудники которого не умеют выполнять элементарную работу.