Схематичный миллион
Фантазия россиян смела и безгранична. Какие только схемы не придумывают изворотливые умы, чтобы поживиться банковскими сокровищами. Правда, российские полицейские слеплены из того же теста, поэтому не хуже мошенников знают, как можно обхитрить, объегорить, обвести вокруг пальца, поэтому поимка похитителей миллионов – лишь вопрос времени.
Калининград
В сентябре 2013 года 25-летней главе ООО «ГранПриАвто» неустановленные лица сделали предложение, от которого та не смогла отказаться. Ей было поручено сфабриковать данные для получения кредита на покупку автомобиля. Те же мошенники заплатили некоему мужчине за поиск заёмщика.
В итоге в банк обратились две женщины – 31 года и 36 лет, которые знали, что не могут погасить долг. Мошенники выдали им документы, подтверждающие платёжеспособность. Гендиректор «ГранПриАвто» подготовила поддельные сведения о машине. Банк выдал в кредит миллион рублей, из которых заёмщики получили лишь десять тысяч рублей в качестве вознаграждения.
Все действующие лица спектакля обвиняются в мошенничестве. Вскоре их дело рассмотрит суд.
Барнаул
59-летний Евгений Ковальский отправится в колонию на два с половиной года за мошенничество в сфере кредитования. В 2013 году житель Барнаула, будучи главой нескольких компаний группы «Скаут», договорился с директором компании «Лава» оформить в банке кредит. Он подал заявку на получение заёмных средств с целью пополнить оборотные средства «Лавы». Залогом по кредиту должны были стать товары, находящиеся на складе Ковальского, сам же он выступал поручителем.
Банк выдал 20 миллионов рублей, которые ушли со счёта «Лавы» через счета компаний группы «Скаут» в карман Ковальского. Долг бизнесмен не вернул, залоговый товар продал. Виновным себя алтаец не признал.
Екатеринбург
Полиция разыскивает свердловчанина Александра Кемпеля с тем, чтобы усадить его за решётку на три с половиной года. Суд признал его виновным в покушении на мошенничество в сфере компьютерной информации.
В ноябре-декабре Кемпель договорился с неизвестным провернуть дельце. В их планах было удалённое похищение денег из банка «Кольцо Урала». Сначала преступники нашли индивидуальных предпринимателей и юридических лиц со счетами в этом банке, затем раздобыли POS-терминалы «Кольца Урала» и разжились платёжными картами реальных граждан.
Они опробовали систему: оплатили через терминал несколько товаров, а затем сделали возврат средств. 29 января 2015 года мошенники, делая возврат, откорректировали размер возвращаемой суммы, увеличив её до 1,4 миллиона рублей. Уже на следующий день служба безопасности банка выявила незаконную операцию и заблокировала её. Деньги на карту так и не пришли.
Второго марта того же года хакеры осмелели: сделали несколько возвратов общей суммой на 40,7 миллиона рублей. На счёт преступников было перечислено 29,1 миллиона рублей, но банк вновь заблокировал операцию, в итоге деньги до мошенников так и не дошли.
Сообщника Кемпеля вскоре будут судить отдельно, сам же главный действующий персонаж пока скрывается от правосудия.
