Как стать обладателем московских метров за 26 000 рублей. Все о новом фьючерсе на индекс московской недвижимости
В 2022 году на Московской бирже начались торги фьючерсом на индекс недвижимости в Москве. Так инвесторы смогут заработать на повышении цен на недвижимость и защитить часть средств от инфляции, если они копят, например, на покупку реальной квартиры. Разбираемся, как работает фьючерс и в какие квартиры можно вложить деньги.
1023
Недвижимость — один из самых консервативных и надежных инструментов для сбережений в долгосрочной перспективе: рублевые цены на нее растут, поэтому фьючерс может стать выгодным вложением с минимальными рисками.
Индекс московской недвижимости (тикер HOME) — это показатель, рассчитываемый на основе фактических ипотечных сделок с московской жилой недвижимостью по данным «Сбербанка» и сервиса «Домклик». Индекс московской недвижимости равен стоимости 1 м² жилья в Москве — в среднем это около 260 000 рублей.
Индекс показывает среднюю стоимость в рублях квадратного метра жилой недвижимости по административным округам Москвы. Сейчас он рассчитывается раз в неделю по всем сделкам, оформленным за последние четыре недели.
Пример фьючерса
Как работает фьючерс на индекс недвижимости
Фьючерс — это краткосрочный договор на бирже, при котором одна сторона в будущем продаст или купит что-то у другой стороны. По истечении срока договора человек получает прибыль, если объект договора подорожал, или убыток, если цена снизилась. В качестве объекта продажи часто выступают драгметаллы, сельскохозяйственная продукция, нефть, газ и пр. Фьючерс позволяет заработать на скачках цен. Например, человек может купить фьючерс на золото, предполагая, что в будущем его цена вырастет, и потом продает свой фьючерс, получив прибыль с разницы от стоимости покупки и продажи. При этом, покупая фьючерс, человек не становится обладателем реального золота в банковской ячейке, мешков с зернами, литров нефти и т. д.
Фьючерс на индекс недвижимости в Москве — это договор на покупку и продажу квадратных метров на рынке московских жилых квартир. Сейчас на Московской бирже действует фьючерс с датой исполнения в июне 2022 года. При этом владелец фьючерса не становится владельцем реальных квадратных метров.
Объем фьючерса составляет 0,1 м² недвижимости. То есть при средней стоимости квадратного метра около 260 000 рублей фьючерсный контракт будет стоить около 26 000 руб. При этом для совершения сделки не нужно иметь всю сумму: достаточно иметь на счете около 2000 рублей под гарантийное обеспечение — это денежный залог, который блокируется на бирже при покупке фьючерса и возвращается после закрытия позиции трейдером.
Если фьючерс в ближайшее время вырастет в цене, инвесторы заработают сумму, равную разнице между стоимостью фьючерса при покупке и ценой фьючерса при закрытии сделки. Если цена фьючерса упадет, инвесторы понесут убытки.
Какие квартиры учитывают в индексе
В расчете индекса участвует не вся недвижимость — квартира должна соответствовать требованиям:
- Находиться в Москве (исключение: Зеленоградский и Троицкий АО);
- Быть объектом ипотечной сделки «Сбербанка»;
- Стоить не дороже 30 млн рублей;
- Находиться в жилом многоэтажном доме, в котором не более 26 этажей, построенном после 1900 года;
- Иметь площадь от 20 до 200 м², до четырех комнат.
В индексе не учитываются квартиры премиум- и элит-сегмента и недвижимость, купленная без оформления кредитов.
Как купить фьючерс и все посчитать
Чтобы купить фьючерс, нужно открыть счет у брокера.
Чтобы посчитать прибыль или убыток от торговли фьючерсом, нужно знать:
Цену фьючерса — его значение в пунктах. Фьючерс на индекс недвижимости торгуется в рублях, поэтому для него 1 пункт = 1 рубль.
Шаг цены — минимальное изменение цены. У нашего фьючерса шаг равен 10 пунктам.
Стоимость шага — его значение в рублях. То есть в нашем случае стоимость шага равна 10 рублям.
Гарантийное обеспечение (ГО) — средства, которые необходимо иметь на брокерском счете для совершения сделки с фьючерсом. В нашем случае ГО составляет около 2100 ₽ на один контракт.
Теперь приведем пример сделки и посчитаем результат. Допустим, трейдер купил 1 фьючерс по цене 25 600. Биржа заморозила на его счете 2100 ₽ под эту сделку.
После покупки фьючерс подорожал на 1%, до 25 850, и трейдер решил продать контракт и зафиксировать прибыль в 250 пунктов (25 850 - 25 600). Переводим пункты в рубли — 250 ₽ с одной сделки. После закрытия позиции биржа размораживает ГО под купленный контракт.
Получается, что трейдер на одной сделке заработал 250/2100 = 12% на вложенные средства. Но стоит помнить, что котировки могут и упасть — тогда убыток будет сопоставимым.
Фьючерс — рискованный инструмент, поэтому сначала разберитесь в его особенностях. Помочь в этом может Школа Московской биржи и курсы ее экспертов на school.moex.com.
