Инвестируй как миллиардер: во что вкладывают деньги самые богатые люди в мире. И вы тоже можете!

Инвестиции. Основатель Tesla и SpaceX — сторонник устойчивого развития и новой энергетики. «Невозобновляемые ресурсы в какой-то момент закончатся. И мы окажемся перед выбором: крахом цивилизации и возвращением в "Темные века" или поиском альтернативных источников энергии», — убежден он. Поэтому еще в 2006 году предприниматель инвестировал в американскую компанию SolarCity, которая занимается проектированием и установкой солнечных панелей и электростанций (позднее ее купила Tesla). Также Маска интересует искусственный интеллект (ИИ): он финансирует компании Deep Mind (занимается разработкой ИИ) и Vicarious (работает над технологиями, которые позволят компьютеру мыслить как человек). Еще один объект внимания миллиардера — биотехнологические стартапы. Он вложился в NeuroVigil, разработчика первого в мире портативного монитора мозга iBrain — небольшого устройства, которое крепится к голове во время сна и делает электроэнцефалограмму для диагностики скрытых заболеваний головного мозга. А еще поддерживает Neuralink: компания планирует выпустить чипы, которые будут имплантировать в мозг для стимуляции его активности, что поможет парализованным людям взаимодействовать с телефонами и компьютерами.

Почему это интересно обычному инвестору? Все три индустрии — динамично растущие рынки. О своем намерении перейти на «зеленые» источники энергии заявляют все больше стран, доля продукции биотехнологий в ВВП развитых стран вырастет, по оценке Организации экономического сотрудничества и развития, до 3%. А развитие ИИ буквально на наших глазах меняет окружающую реальность — от банковских услуг до сервисов такси. Значит, присмотреться к стратегии Маска точно стоит.

Подходящие активы на Мосбирже. ПИФ Биотехнологии от «Сбербанка» (инвестирует в iShares NASDAQ Biotechnology, в который входят акции биотехов и фармкомпаний), БПИФ АТОН Генетическая революция (инвестирует в биотехнологические компании, покупая американский ETF ARKG).

Хотите попробовать инвестировать еще во что-то оригинальное? Собрали для вас подборку идей по необычным инвестициям с доходностью до 1000%

Инвестиции. Один из сооснователей Google и бывший гендиректор Alphabet, похоже, питает слабость к машинам и механизмам. В середине нулевых он инвестировал 40 млн $ в Tesla Motors Илона Маска, а затем в стартапы Opener, Zee.Aero и Kitty Hawk — все они занимаются разработкой «летающих» транспортных средств, в том числе автомобилей. Кстати, этим летом руководство Kitty Hawk (наверняка с одобрения Пейджа) купило компанию 3D Robotics, которая разрабатывает беспилотные пассажирские дроны.

Почему это интересно обычному инвестору? Boston Consulting Group уверяет, что уже через пять лет половина всех продаваемых в мире машин будет электромобилями или гибридами. Только в этом году выпуск электрокаров анонсировали Mercedes, Ford, Volkswagen и другие лидеры автопрома. Да и появление летающего транспорта — вопрос нескольких лет: над этой идеей работают не только стартапы, но и крупные бренды вроде Airbus и Uber. Так что есть вероятность, что ценные бумаги таких компаний тоже взлетят.

Подходящие активы на Мосбирже. ETF Tinkoff Green Economy (инвестирует в чистые технологии, включая акции производителей электрокаров), еврооблигации РЖД с ISIN-кодами XS1843437036 и CH0522690715 (выручку от размещения компания направляет в том числе на приобретение электрических локомотивов и поездов).

Инвестиции. Безос, еще недавно самый богатый человек в мире (в январе 2021 года его потеснил Илон Маск), явно придерживается инвестиционной стратегии «В здоровом теле — здоровый дух». Он инвестировал в Mindstrong Health, разработчика приложения для оценки психического здоровья, и компанию Grail, которая разрабатывает тесты для определения рака на ранней стадии. Еще один стартап, в который вложился Безос, называется Plenty — он работает над созданием ферм для выращивания овощей и фруктов без пестицидов и ГМО. А медиакомпания Overtime, инвестором которой миллиардер стал в апреле 2021 года, не только создает спортивный контент и распространяет его в своих каналах в соцсетях (YouTube, Snapchat, IGTV, Instagram и TikTok), но и продвигает здоровый образ жизни среди молодежи.

Почему это интересно обычному инвестору? Согласно исследованию McKinsey, рынок оздоровительных услуг оценивается в 1,5 трлн $ и продолжает расти на 5-10% в год. Некоторые категории — например, телемедицина — будут развиваться еще быстрее: аналитики из The Business Research Company прогнозируют среднегодовой рост в размере 28%.

Подходящие активы на Мосбирже. БПИФ Альфа-Капитал Медицина (инвестирует в медицинскую отрасль через американские ETF), Teladoc Health (онлайн-платформа, оказывающая телемедицинские услуги), CVS Health (крупнейший поставщик медицинских услуг в мире).

Инвестиции. Основатель Alibaba Group Джек Ма инвестирует в самые разные бизнесы. Но объединяет их то, что все они китайские. Так, в портфеле его инвестфонда Yunfeng Capital есть компания Shenzhen Huada Beidou Technology: она проектирует и производит комплектующие для электроники и навигационных систем под брендом Allystar, среди партнеров — китайский сервис такси Didi и производитель компьютеров Lenovo. Также фонд китайского миллионера финансирует сельскохозяйственную компанию Shiyue Daotian (занимается выращиванием, переработкой и продажей риса и других агрокультур), создателей медицинских устройств для диабетиков Infinovo, разработчиков роботов-курьеров Shenzhen Youdi Technology, авторов интеллектуальной операционной системы для автомобилей Banma Network Technology (ее решения используют в машинах SAIC Motor, FAW Group и Volkswagen Group) и другие проекты из КНР.

Почему это интересно обычному инвестору? Инвестиции в несколько отраслей — надежный способ избежать серьезных просадок портфеля, даже если в отдельно взятой компании или целом секторе произойдет коллапс. А вот вкладываться в активы только одной страны точно не стоит: инвестор понесет большие убытки, если в стране вдруг начнутся проблемы или она попадет под санкции. Еще один аргумент в пользу диверсификации портфеля по странам — неравномерность экономического развития: те страны, которые активно развиваются сейчас, через несколько лет могут уступить свое место другим, и стоит помнить об этом при выборе долгосрочной инвестстратегии.

Подходящие активы на Мосбирже. Tinkoff Emerging Markets (инвестирует в акции крупнейших компаний развивающихся стран), FinEx China UCITS ETF (инвестирует в акции крупнейших и наиболее надежных компаний Китая), БПИФ ВТБ Индекс Мосбиржи (инвестирует в обыкновенные и привилегированные акции, депозитарные расписки на акции).

Возможно, у вас уже есть инвестиции, о которых вы даже не подозреваете. Поищите в своем кошельке эти редкие монеты, которые могут стоит до 200 000 рублей

Инвестиции. Удивительно, но CEO Meta Platforms, который на втором курсе бросил Гарвард и получил диплом только через 13 лет, предпочитает инвестировать в EdTech — проекты в сфере онлайн-образования. В 2013 году он профинансировал стартап Panorama Education — платформу для сбора и аналитики обратной связи от учеников, родителей и педагогов. А затем (вместе с Биллом Гейтсом, создателем Twitter Джеком Дорси и основателем LinkedIn Рейдом Хоффманом) вложился в некоммерческую организацию Code.org, которая помогает школьникам осваивать навыки программирования и обучает учителей информатики. Еще через пару лет Цукерберг вместе со своей женой Присциллой Чан инвестировал в Mastery Connect — разработчика ПО для измерения успехов учеников.

Почему это интересно обычному инвестору? Вложения венчурных фондов в мировой рынок EdTech в 2020 году из-за перехода на дистанционное обучение на фоне пандемии выросли до 13 млрд $ — на 94% больше, чем годом раньше. Эксперты аналитической компании HolinIQ считают, что это только начало: они называют онлайн-обучение одним из самых перспективных направлений и предполагают, что к 2025 году объем его мирового рынка перевалит за 400 млрд $.

Подходящие активы на Мосбирже. VK Company Ltd DRC (экосистема, в которую входят лидеры российского рынка онлайн-образования — SkillBox, GeekBrains и Учи.ру).

Портфельная стратегия миллионера — не всегда must have для обычного инвестора. К тому же действия известных бизнесменов нередко заставляют рынки совершать необоснованные скачки — как, например, случилось с акциями компании Signal Advance, которые инвесторы по ошибке бросились скупать после твита Илона Маска о мессенджере Signal. Однако присмотреться к интересу опытных предпринимателей к перспективным отраслям и индустриям будет нелишним.

Информация, указанная в статье, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Решение о покупке и продаже ценных бумаг, а также любых других финансовых инструментов читатель принимает самостоятельно.